產(chǎn)品名稱 |
麒麟贏佳-祥瑞舒心第139期 |
產(chǎn)品類型 |
固定收益類公募產(chǎn)品/非保本浮動(dòng)收益/封閉式凈值型 |
理財(cái)產(chǎn)品登記碼 |
C1088021000065(投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息) |
理財(cái)幣種 |
人民幣 |
銷售區(qū)域 |
寧夏 |
理財(cái)認(rèn)購(gòu)期 |
2021年5月26日-2021年6月1日 |
理財(cái)存續(xù)期 |
2021年6月2日-2022年6月1日 |
認(rèn)購(gòu)確認(rèn)日 |
2021年6月2日 |
理財(cái)產(chǎn)品期限 |
364天 |
認(rèn)購(gòu)時(shí)間 |
認(rèn)購(gòu)期內(nèi)每天6:30-23:59,認(rèn)購(gòu)期最后一天18:30結(jié)束。 |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) |
本理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)4.05% |
本產(chǎn)品為系列封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品,其業(yè)績(jī)表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng)具有不確定性。 |
本行提醒投資者關(guān)注,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并不代表實(shí)際收益率。 |
認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額 |
個(gè)人投資者1萬(wàn)元起,機(jī)構(gòu)投資者10萬(wàn)元起,以1萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增。 |
認(rèn)購(gòu)份額 |
認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額/1元。 |
發(fā)行規(guī)模上限 |
1億元,產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實(shí)際認(rèn)購(gòu)規(guī)模為準(zhǔn)。 |
費(fèi)用 |
1.理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用包含銷售費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)及投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。 |
2.本產(chǎn)品不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。 |
3.產(chǎn)品銷售費(fèi):本產(chǎn)品不收取銷售費(fèi)。 |
4.產(chǎn)品托管費(fèi):本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的托管費(fèi),按日計(jì)提,到期支付。 |
5.外包服務(wù)費(fèi):本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的外包服務(wù)費(fèi),按日計(jì)提,到期支付。 |
6.投資管理費(fèi): |
(1)固定投資管理費(fèi)按產(chǎn)品凈值收取年化0.2%費(fèi)用,按日計(jì)提,到期支付。 |
(2)浮動(dòng)投資管理費(fèi):封閉期內(nèi),在扣除相關(guān)費(fèi)用后本產(chǎn)品實(shí)際年化收益率超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),超出部份管理人將提取浮動(dòng)投資管理費(fèi);否則,管理人不提取浮動(dòng)投資管理費(fèi)。管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況等調(diào)整提取方式并提前兩個(gè)工作日進(jìn)行披露。 |
到期金額計(jì)算 |
到期金額=認(rèn)購(gòu)份額×到期日理財(cái)產(chǎn)品單位凈值(已扣除相關(guān)費(fèi)用)。(到期金額保留兩位小數(shù))。 |
理財(cái)資金與收益支付方式 |
理財(cái)產(chǎn)品到期后的3個(gè)工作日內(nèi)資金與收益一次性支付。如遇資金在途或法定工作日調(diào)整,實(shí)際資金到賬日以公告為準(zhǔn)(遇節(jié)假日順延)。 |
發(fā)行對(duì)象 |
根據(jù)本行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低級(jí)(本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為本行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,僅供參考,本行不對(duì)前述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證,也不承擔(dān)任何法律責(zé)任),適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型的投資者,銷售對(duì)象為有投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者及機(jī)構(gòu)投資者。 |
單位凈值 |
1.單位凈值=(產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負(fù)債)/產(chǎn)品份額總數(shù)。 |
2.單位凈值保留四位小數(shù),第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進(jìn)行提前終止、產(chǎn)品確認(rèn)和產(chǎn)品終止日的分配。 |
3.產(chǎn)品存續(xù)期間,本行在官方網(wǎng)站上每周向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值,投資者也可每天到中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢本人投資理財(cái)?shù)姆蓊~。 |
理財(cái)資產(chǎn)托管人 |
南京銀行 |
其他說(shuō)明事項(xiàng) |
1.認(rèn)購(gòu)期期客戶資金按原賬戶規(guī)則計(jì)算利息,到期日(或提前終止日)至到賬日之間客戶資金不計(jì)收益。 |
2.封閉期內(nèi)不能提前支取,本款理財(cái)不能辦理質(zhì)押貸款。 |
3.在理財(cái)期限內(nèi),銀行視投資狀況有提前終止權(quán),投資者無(wú)提前終止權(quán),但出現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品銷售文件第十四條所列情形除外。 |
稅務(wù)處理 |
銀行不代扣代繳,但法律法規(guī)另有規(guī)定除外 |