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新聞中心
尊敬的客戶：
您好，石嘴山銀行將于2019年12月5日起發(fā)行“麒麟贏佳-祥瑞舒心第26期”封閉式凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品，
具體信息如下：
| 產(chǎn)品名稱 | 麒麟贏佳-祥瑞舒心第26期封閉式凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品 | ||||
| 產(chǎn)品類型 | 固定收益類公募產(chǎn)品 | ||||
| 理財(cái)產(chǎn)品代碼 | XRSX26 | 理財(cái)產(chǎn)品期次 | 26期 | ||
| 理財(cái)產(chǎn)品登記碼 | C1088019000192（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） | ||||
| 理財(cái)幣種 | 人民幣 | 銷售區(qū)域 | 寧夏 | ||
| 理財(cái)認(rèn)購期 | 2019年12月5日-2019年12月12日 | ||||
| 理財(cái)存續(xù)期 | 2019年12月13日-2020年6月10日 | ||||
| 認(rèn)購確認(rèn)日 | 2019年12月13日 | ||||
| 理財(cái)產(chǎn)品期限 | 180天 | ||||
| 認(rèn)購時間 | 認(rèn)購期內(nèi)每天6:30-21:50 | ||||
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) |
本理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)4.35% 本產(chǎn)品為凈值型理財(cái)產(chǎn)品，其業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動具有不確定性。 本行提醒投資者關(guān)注，業(yè)績比較基準(zhǔn)并不代表實(shí)際收益率。 |
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| 認(rèn)購起點(diǎn)金額 | 起點(diǎn)金額1萬元，超過認(rèn)購起點(diǎn)部分，應(yīng)以1萬元的整數(shù)倍。 | ||||
| 認(rèn)購份額 | 認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/1元。 | ||||
| 發(fā)行規(guī)模上限 | 12251萬元，產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實(shí)際認(rèn)購規(guī)模為準(zhǔn)。 | ||||
| 費(fèi)用 |
1.理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用包含銷售費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)及投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。 2.本產(chǎn)品不收取認(rèn)購費(fèi) 3.銷售費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.07%的銷售費(fèi)用。 4.產(chǎn)品托管費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的托管費(fèi)，按日計(jì)提，到期支付。 5.外包服務(wù)費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的外包服務(wù)費(fèi)。 6.投資管理費(fèi)，固定投資管理費(fèi)按產(chǎn)品凈值收取年化0.4%費(fèi)用。 （1）若到期確認(rèn)日扣除各類費(fèi)用后計(jì)算出來的產(chǎn)品單位凈值小于公布的業(yè)績比較基準(zhǔn)的，則免收管理費(fèi)，計(jì)提的管理費(fèi)予以沖銷。由此造成到期確認(rèn)日產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的，以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行收益分配和份額兌付。 （2）若到期確認(rèn)日扣除各類費(fèi)用后計(jì)算出來的產(chǎn)品單位凈值高于公布的業(yè)績比較基準(zhǔn)的，除收取管理費(fèi)外，額外收取超出部分的100%作為浮動投資管理費(fèi)，由此造成到期確認(rèn)日產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的，以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行收益分配和份額兌付。 |
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| 到期金額計(jì)算 | 到期金額=認(rèn)購份額×到期日理財(cái)產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費(fèi)用）。（到期金額保留兩位小數(shù)）。 | ||||
| 理財(cái)資金與收益支付方式 | 理財(cái)產(chǎn)品到期后的3個工作日內(nèi)資金與收益一次性支付。如遇資金在途或法定工作日調(diào)整，實(shí)際資金到賬日以公告為準(zhǔn)（遇節(jié)假日順延）。 | ||||
| 發(fā)行對象 | 根據(jù)本行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險評估，該產(chǎn)品風(fēng)險等級為中低級（本風(fēng)險等級為本行內(nèi)部風(fēng)險評估結(jié)果，僅供參考，本行不對前述風(fēng)險評估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證，也不承擔(dān)任何法律責(zé)任），適合風(fēng)險屬性為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型的個人投資者，銷售對象為有投資經(jīng)驗(yàn)的個人客戶。 | ||||
| 單位凈值 |
1.單位凈值=（產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負(fù)債）/產(chǎn)品份額總數(shù)。 2.單位凈值保留四位小數(shù)，第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進(jìn)行提前終止、產(chǎn)品確認(rèn)和產(chǎn)品終止日的分配。 3.產(chǎn)品存續(xù)期間，本行在官方網(wǎng)站上每周向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值，投資者也可每天到中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢本人投資理財(cái)?shù)姆蓊~凈值。 |
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| 理財(cái)資產(chǎn)托管人 | 南京銀行 | ||||
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其他說明事項(xiàng) |
1、認(rèn)購期期客戶資金按原賬戶規(guī)則計(jì)算利息，到期日（或提前終止日）至到賬日之間客戶資金不計(jì)收益。 2、封閉期內(nèi)不能提前支取，本款理財(cái)不能辦理質(zhì)押貸款。 3、在理財(cái)期限內(nèi)，銀行視投資狀況有提前終止權(quán)，投資人無提前終止權(quán)，但出現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品銷售文件第十四條所列情形除外。 |
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| 稅務(wù)處理 | 銀行不代扣代繳，但法律法規(guī)另有規(guī)定除外 | ||||
歡迎廣大投資者通過柜面、手機(jī)銀行及網(wǎng)上銀行認(rèn)購，具體詳情請咨詢石嘴山銀行
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2019年12月5日
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理財(cái)銷售文件 |