產(chǎn)品名稱 | 麒麟贏佳-祥瑞舒心第13期封閉式凈值型人民幣理財產(chǎn)品 | ||||
產(chǎn)品類型 | 固定收益類公募產(chǎn)品 | ||||
理財產(chǎn)品代碼 | 190916 | 理財產(chǎn)品期次 | 第13期 | ||
理財產(chǎn)品登記碼 | C1088019000142(投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息) | ||||
理財幣種 | 人民幣 | 銷售區(qū)域 | 寧夏 | ||
理財認(rèn)購期 | 2019年9月19日-2019年9月26日 | ||||
認(rèn)購確認(rèn)日 | 2019年9月27日 | ||||
理財存續(xù)期 | 2019年9月27日-2020年9月23日 | ||||
理財產(chǎn)品期限 | 362天 | ||||
認(rèn)購時間 | 認(rèn)購期內(nèi)每天6:30-21:50 | ||||
業(yè)績比較基準(zhǔn) |
本理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)4.4% 本產(chǎn)品為凈值型理財產(chǎn)品,其業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動具有不確定性。 本行提醒投資者關(guān)注,業(yè)績比較基準(zhǔn)并不代表實(shí)際收益率。 |
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認(rèn)購起點(diǎn)金額 | 起點(diǎn)金額1萬元,超過認(rèn)購起點(diǎn)部分,應(yīng)以1萬元的整數(shù)倍。 | ||||
認(rèn)購份額 | 認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/1元。 | ||||
發(fā)行規(guī)模上限 | 10000萬元,產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實(shí)際認(rèn)購規(guī)模為準(zhǔn)。 | ||||
費(fèi)用 |
1.理財產(chǎn)品費(fèi)用包含銷售費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)及投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。 2.本產(chǎn)品不收取認(rèn)購費(fèi) 3.銷售費(fèi):本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.07%的銷售費(fèi)用。 4.產(chǎn)品托管費(fèi):本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.005%的托管費(fèi),按日計提,到期支付。 5.外包服務(wù)費(fèi):本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.005%的外包服務(wù)費(fèi)。 6.投資管理費(fèi),固定投資管理費(fèi)按產(chǎn)品凈值收取年化0.4%費(fèi)用。 (1)若到期確認(rèn)日扣除各類費(fèi)用后計算出來的產(chǎn)品單位凈值小于公布的業(yè)績比較基準(zhǔn)的,則免收管理費(fèi),計提的管理費(fèi)予以沖銷。由此造成到期確認(rèn)日產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的,以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行收益分配和份額兌付。 (2)若到期確認(rèn)日扣除各類費(fèi)用后計算出來的產(chǎn)品單位凈值高于公布的業(yè)績比較基準(zhǔn)的,除收取管理費(fèi)外,額外收取超出部分的100%作為浮動投資管理費(fèi),由此造成到期確認(rèn)日產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的,以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行收益分配和份額兌付。 |
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到期金額計算 | 到期金額=認(rèn)購份額×到期日理財產(chǎn)品單位凈值(已扣除相關(guān)費(fèi)用)。(到期金額保留兩位小數(shù))。 | ||||
理財資金與收益支付方式 | 理財產(chǎn)品到期后的3個工作日內(nèi)資金與收益一次性支付。如遇資金在途或法定工作日調(diào)整,實(shí)際資金到賬日以公告為準(zhǔn)(遇節(jié)假日順延)。 | ||||
發(fā)行對象 | 根據(jù)本行理財產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險評估,該產(chǎn)品風(fēng)險等級為中低級(本風(fēng)險等級為本行內(nèi)部風(fēng)險評估結(jié)果,僅供參考,本行不對前述風(fēng)險評估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證,也不承擔(dān)任何法律責(zé)任),適合風(fēng)險屬性為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型的個人投資者,銷售對象為有投資經(jīng)驗的個人客戶。 | ||||
單位凈值 |
1.單位凈值=(產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負(fù)債)/產(chǎn)品份額總數(shù)。 2.單位凈值保留四位小數(shù),第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進(jìn)行提前終止、產(chǎn)品確認(rèn)和產(chǎn)品終止日的分配。 3.產(chǎn)品存續(xù)期間,本行在官方網(wǎng)站上每周向投資者披露一次封閉式公募理財產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值,投資者也可每天到中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢本人投資理財?shù)姆蓊~凈值。 |
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理財資產(chǎn)托管人 | 南京銀行 | ||||
其他說明事項 |
1、認(rèn)購期期客戶資金按原賬戶規(guī)則計算利息,到期日(或提前終止日)至到賬日之間客戶資金不計收益。 2、封閉期內(nèi)不能提前支取,本款理財不能辦理質(zhì)押貸款。 3、在理財期限內(nèi),銀行視投資狀況有提前終止權(quán),投資人無提前終止權(quán),但出現(xiàn)理財產(chǎn)品銷售文件第十四條所列情形除外。 |
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稅務(wù)處理 | 銀行不代扣代繳,但法律法規(guī)另有規(guī)定除外 |
理財銷售文件 |