產(chǎn)品名稱 | 麒麟贏佳-祥瑞舒心第2期封閉式凈值型人民幣理財產(chǎn)品 | ||||
產(chǎn)品類型 | 固定收益類公募產(chǎn)品 | ||||
理財產(chǎn)品代碼 | 19061 | 理財產(chǎn)品期次 | 第2期 | ||
理財產(chǎn)品登記碼 | C1088019000071(投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關信息) | ||||
理財幣種 | 人民幣 | 銷售區(qū)域 | 寧夏 | ||
理財認購期 | 2019年6月4日-2019年6月12日 | ||||
認購確認日 | 2019年6月13日 | ||||
理財存續(xù)期 | 2019年6月13日-2020年6月11日 | ||||
理財產(chǎn)品期限 | 364天 | ||||
認購時間 | 認購期內(nèi)每天6:30-21:50 | ||||
業(yè)績比較基準 |
本理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準4.6% 本產(chǎn)品為凈值型理財產(chǎn)品,其業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動具有不確定性。 本行提醒投資者關注,業(yè)績比較基準并不代表實際收益率。 |
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認購起點金額 | 起點金額1萬元,超過認購起點部分,應以1萬元的整數(shù)倍。 | ||||
認購份額 | 認購份額=認購金額/1元。 | ||||
發(fā)行規(guī)模上限 | 1億元,產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實際認購規(guī)模為準。 | ||||
費用 |
1.理財產(chǎn)品費用包含銷售費、產(chǎn)品托管費、外包服務費及投資管理費等相關費用。 2.本產(chǎn)品不收取認購費 3.銷售費:本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.1%的銷售費用。 4.產(chǎn)品托管費:本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.005%的托管費,按日計提,到期支付。 5.外包服務費:本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.005%的外包服務費。 6.投資管理費,固定投資管理費按產(chǎn)品凈值收取年化0.4%費用。 (1)若到期確認日扣除各類費用后計算出來的產(chǎn)品單位凈值小于公布的業(yè)績比較基準的,則免收管理費,計提的管理費予以沖銷。由此造成到期確認日產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的,以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準進行收益分配和份額兌付。 (2)若到期確認日扣除各類費用后計算出來的產(chǎn)品單位凈值高于公布的業(yè)績比較基準的,除收取管理費外,額外收取超出部分的100%作為浮動投資管理費,由此造成到期確認日產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的,以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準進行收益分配和份額兌付。 |
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到期金額計算 | 到期金額=認購份額×到期日理財產(chǎn)品單位凈值(已扣除相關費用)。(到期金額保留兩位小數(shù))。 | ||||
理財資金與收益支付方式 | 理財產(chǎn)品到期后的3個工作日內(nèi)資金與收益一次性支付。如遇資金在途或法定工作日調(diào)整,實際資金到賬日以公告為準(遇節(jié)假日順延)。 | ||||
發(fā)行對象 | 根據(jù)本行理財產(chǎn)品內(nèi)部風險評估,該產(chǎn)品風險等級為中低級(本風險等級為本行內(nèi)部風險評估結果,僅供參考,本行不對前述風險評估結果的準確性做出任何形式的保證,也不承擔任何法律責任),適合風險屬性為謹慎型、穩(wěn)健型、進取型、激進型的個人投資者,銷售對象為有投資經(jīng)驗的個人客戶。 | ||||
單位凈值 |
1.單位凈值=(產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負債)/產(chǎn)品份額總數(shù)。 2.單位凈值保留四位小數(shù),第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進行提前終止、產(chǎn)品確認和產(chǎn)品終止日的分配。 3.產(chǎn)品存續(xù)期間,本行在官方網(wǎng)站上每周向投資者披露一次封閉式公募理財產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值,投資者也可每天到中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢本人投資理財?shù)姆蓊~凈值。 |
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理財資產(chǎn)托管人 | 南京銀行 | ||||
其他說明事項 |
1、認購期期客戶資金按原賬戶規(guī)則計算利息,到期日(或提前終止日)至到賬日之間客戶資金不計收益。 2、封閉期內(nèi)不能提前支取,本款理財不能辦理質(zhì)押貸款。 3、在理財期限內(nèi),銀行視投資狀況有提前終止權,投資人無提前終止權,但出現(xiàn)理財產(chǎn)品銷售文件第十四條所列情形除外。 |
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稅務處理 | 銀行不代扣代繳,但法律法規(guī)另有規(guī)定除外 |
理財銷售文件 |