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尊敬的投資者：
您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品，具體信息如下：
詳細(xì)信息請(qǐng)參照理財(cái)銷(xiāo)售文件，歡迎廣大投資者通過(guò)柜面、手機(jī)銀行及網(wǎng)上銀行認(rèn)購(gòu)，具體詳情請(qǐng)
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石嘴山銀行股份有限公司
2022年7月12日
您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品，具體信息如下：
| 產(chǎn)品名稱(chēng) | 麒麟贏佳-祥瑞安心182天定開(kāi)25號(hào) |
| 理財(cái)產(chǎn)品登記碼 | C1088022000062（投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品類(lèi)型 | 開(kāi)放式凈值型/非保本浮動(dòng)收益 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類(lèi) |
| 募集方式 | 公募 |
| 理財(cái)產(chǎn)品幣種 | 人民幣 |
| 理財(cái)認(rèn)購(gòu)期 | 2022年7月13日—2022年7月19日（銀行可根據(jù)募集情況決定提前起息，并在官網(wǎng)公告產(chǎn)品成立情況） |
| 認(rèn)購(gòu)確認(rèn)日 | 2022年7月20日 |
| 理財(cái)封閉期 | 本理財(cái)產(chǎn)品封閉期為182天，當(dāng)期封閉期起止時(shí)間（2022年7月20日-2023年1月18日） |
| 資金到賬日 | 產(chǎn)品投資周期到期日后3個(gè)工作日 |
| 投資起點(diǎn)金額 | 個(gè)人投資者1萬(wàn)元起,以1萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增；機(jī)構(gòu)投資者10萬(wàn)元起，以1萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增。后續(xù)在符合監(jiān)管政策規(guī)定的條件下，石嘴山銀行有權(quán)對(duì)上述起點(diǎn)金額和遞增金額進(jìn)行調(diào)整。 |
| 產(chǎn)品存續(xù)期 | 自本產(chǎn)品確認(rèn)日起10年，取決于銀行提前終止條款或產(chǎn)品是否延期。 |
| 銷(xiāo)售區(qū)域 | 寧夏 |
| 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) | 中低級(jí)（二級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。（本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為本行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，僅供參考。） |
| 適合投資者 | 經(jīng)本行評(píng)估，適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型投資者，投資者為有投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者。 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) |
3.65%（銀行可根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)每個(gè)投資周期的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，將于每個(gè)開(kāi)放周期前在本行官方網(wǎng)站公布該投資周期的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)） 本產(chǎn)品為凈值型理財(cái)產(chǎn)品，沒(méi)有預(yù)期收益率。 本行提醒投資者關(guān)注，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并不代表本產(chǎn)品的未來(lái)表現(xiàn)和實(shí)際收益率，或管理人對(duì)本產(chǎn)品進(jìn)行的收益承諾。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)用于確定管理人是否收取浮動(dòng)投資管理費(fèi)，投資者所能獲得的最終收益以產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作收益的為準(zhǔn)。 |
| 單位凈值 |
1.單位凈值=（產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負(fù)債總值）/產(chǎn)品份額總額。 2.單位凈值保留四位小數(shù)，第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進(jìn)行提前終止、產(chǎn)品確認(rèn)和產(chǎn)品終止日的分配。 3.產(chǎn)品存續(xù)期間，產(chǎn)品管理人在每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后2日內(nèi)在官方網(wǎng)站上公布凈值。 |
| 認(rèn)購(gòu)份額 | 1元/份 |
| 產(chǎn)品開(kāi)放期 |
|
| 到期資金 | 到期金額=投資者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品份額×產(chǎn)品投資周期到期日前一工作日產(chǎn)品單位凈值。產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費(fèi)用）。（到期金額去尾法保留兩位小數(shù)） |
| 存續(xù)規(guī)模上限 | 本期認(rèn)購(gòu)上限0.5億元，本產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模上限4億元，具體每期申購(gòu)規(guī)模上限以當(dāng)期開(kāi)放公告為準(zhǔn) |
| 管理人 | 石嘴山銀行 |
| 托管人及托管人職責(zé) |
本理財(cái)產(chǎn)品托管人為南京銀行股份有限公司，主要職責(zé)如下： 1.安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)； 2.為理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)立銀行托管賬戶(hù)、證券賬戶(hù)等； 3.確認(rèn)與執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品資金劃撥指令，辦理理財(cái)產(chǎn)品資金的收付，核對(duì)理財(cái)產(chǎn)品資金劃撥記錄； 4.建立與理財(cái)產(chǎn)品管理人的對(duì)賬機(jī)制，復(fù)核理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值、理財(cái)產(chǎn)品份額申購(gòu)、贖回價(jià)格，及時(shí)核查投資資金的支付和到賬情況； 5.監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作； 6.辦理與理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)； 7.保存理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料； 8.對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任； 9.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。 |
| 費(fèi)用 |
1.理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用包含銷(xiāo)售費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)及投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。 2.本產(chǎn)品不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)、銷(xiāo)售費(fèi)。 3.產(chǎn)品托管費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的托管費(fèi)，按日計(jì)提，按開(kāi)放周期支付。 4.外包服務(wù)費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的外包服務(wù)費(fèi)，按日計(jì)提，按開(kāi)放周期支付。 5.投資管理費(fèi)：包括固定投資管理費(fèi)和浮動(dòng)投資管理費(fèi) （1）固定投資管理費(fèi)率：0.2%/年，按日計(jì)提，每個(gè)周期到期后支付。 （2）浮動(dòng)投資管理費(fèi)：封閉期內(nèi)，在扣除相關(guān)費(fèi)用后本產(chǎn)品實(shí)際年化收益率超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，超出部份管理人將提取浮動(dòng)投資管理費(fèi)；否則，管理人不提取浮動(dòng)投資管理費(fèi)。 （3）封閉期內(nèi)，在扣除相關(guān)費(fèi)用后本產(chǎn)品實(shí)際年化收益率低于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的，管理人將減免當(dāng)期部分或全部投資管理費(fèi)，由此造成產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的，以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行收益分配和份額兌付。 6.其他相關(guān)費(fèi)用（如有）：理財(cái)資金運(yùn)作期間以及追索理財(cái)資金可能產(chǎn)生的開(kāi)戶(hù)費(fèi)、賬戶(hù)服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)用、投資顧問(wèn)費(fèi)、稅費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、清算費(fèi)等，上述費(fèi)用按其實(shí)際發(fā)生數(shù)額從理財(cái)資產(chǎn)中列支。 7.產(chǎn)品管理人根據(jù)國(guó)家政策和適用法律的規(guī)定，保留調(diào)整收費(fèi)項(xiàng)目及收取標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)利，如有變更，將提前3個(gè)工作日在本行網(wǎng)站公告 |
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其他說(shuō)明事項(xiàng) |
1.認(rèn)購(gòu)期、申購(gòu)開(kāi)放期內(nèi)客戶(hù)資金按原賬戶(hù)規(guī)則計(jì)算利息，到期日（或贖回確認(rèn)日或提前終止日）至到賬日之間客戶(hù)資金不計(jì)收益。 2.本理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)放日內(nèi)非操作時(shí)間不能進(jìn)行申購(gòu)/贖回申請(qǐng)，封閉期內(nèi)不開(kāi)放申購(gòu)/贖回申請(qǐng)。 3.在本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間按開(kāi)放日在本行官方網(wǎng)站上公布單位凈值及收益分配方案，公布時(shí)間不晚于確認(rèn)日后3個(gè)工作日。 4.在理財(cái)期限內(nèi)，銀行視投資狀況有提前終止權(quán)，投資者無(wú)提前終止權(quán)，但出現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中第六條第二款所列情形除外。 5.銀行在當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)開(kāi)放日之前在其官方網(wǎng)站公布下期申購(gòu)開(kāi)放日、下期產(chǎn)品確認(rèn)日，公布時(shí)間不晚于申購(gòu)開(kāi)放日之前1個(gè)工作日。 |
| 稅務(wù)處理 | 本理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，管理人不負(fù)責(zé)代扣代繳。 |
咨詢(xún)石嘴山銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或致電客戶(hù)服務(wù)電話：96789。
石嘴山銀行股份有限公司
2022年7月12日
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理財(cái)銷(xiāo)售文件 |