產(chǎn)品名稱 | 麒麟贏佳-祥瑞安心182天定開22號(hào) |
理財(cái)產(chǎn)品登記碼 | C1088022000035(投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息) |
產(chǎn)品類型 | 開放式凈值型/非保本浮動(dòng)收益 |
產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類 |
募集方式 | 公募 |
理財(cái)產(chǎn)品幣種 | 人民幣 |
理財(cái)認(rèn)購(gòu)期 | 2022年4月13日—2022年4月19日(銀行可根據(jù)募集情況決定提前起息,并在官網(wǎng)公告產(chǎn)品成立情況) |
認(rèn)購(gòu)確認(rèn)日 | 2022年4月20日 |
理財(cái)封閉期 | 本理財(cái)產(chǎn)品封閉期為182天,當(dāng)期封閉期起止時(shí)間(2022年4月20日-2022年10月19日) |
資金到賬日 | 產(chǎn)品投資周期到期日后3個(gè)工作日 |
投資起點(diǎn)金額 | 個(gè)人投資者1萬(wàn)元起,以1萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增;機(jī)構(gòu)投資者10萬(wàn)元起,以1萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增。后續(xù)在符合監(jiān)管政策規(guī)定的條件下,石嘴山銀行有權(quán)對(duì)上述起點(diǎn)金額和遞增金額進(jìn)行調(diào)整。 |
產(chǎn)品存續(xù)期 | 自本產(chǎn)品確認(rèn)日起10年,取決于銀行提前終止條款或產(chǎn)品是否延期。 |
銷售區(qū)域 | 寧夏 |
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) | 中低級(jí)(二級(jí))風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。(本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為本行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,僅供參考。) |
適合投資者 | 經(jīng)本行評(píng)估,適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型投資者,投資者為有投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者。 |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) |
3.7%(銀行可根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)每個(gè)投資周期的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整,將于每個(gè)開放周期前在本行官方網(wǎng)站公布該投資周期的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)) 本產(chǎn)品為凈值型理財(cái)產(chǎn)品,沒(méi)有預(yù)期收益率。 本行提醒投資者關(guān)注,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并不代表本產(chǎn)品的未來(lái)表現(xiàn)和實(shí)際收益率,或管理人對(duì)本產(chǎn)品進(jìn)行的收益承諾。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)用于確定管理人是否收取浮動(dòng)投資管理費(fèi),投資者所能獲得的最終收益以產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作收益的為準(zhǔn)。 |
單位凈值 |
1.單位凈值=(產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負(fù)債總值)/產(chǎn)品份額總額。 2.單位凈值保留四位小數(shù),第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進(jìn)行提前終止、產(chǎn)品確認(rèn)和產(chǎn)品終止日的分配。 3.產(chǎn)品存續(xù)期間,產(chǎn)品管理人在每個(gè)開放日結(jié)束后2日內(nèi)在官方網(wǎng)站上公布凈值。 |
認(rèn)購(gòu)份額 | 1元/份 |
產(chǎn)品開放期 |
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到期資金 | 到期金額=投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品份額×產(chǎn)品投資周期到期日前一工作日產(chǎn)品單位凈值。產(chǎn)品單位凈值(已扣除相關(guān)費(fèi)用)。(到期金額去尾法保留兩位小數(shù)) |
存續(xù)規(guī)模上限 | 本期認(rèn)購(gòu)上限0.5億元,本產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模上限2億元,具體每期申購(gòu)規(guī)模上限以當(dāng)期開放公告為準(zhǔn) |
管理人 | 石嘴山銀行 |
托管人及托管人職責(zé) |
本理財(cái)產(chǎn)品托管人為南京銀行股份有限公司,主要職責(zé)如下: 1.安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn); 2.為理財(cái)產(chǎn)品開立銀行托管賬戶、證券賬戶等; 3.確認(rèn)與執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品資金劃撥指令,辦理理財(cái)產(chǎn)品資金的收付,核對(duì)理財(cái)產(chǎn)品資金劃撥記錄; 4.建立與理財(cái)產(chǎn)品管理人的對(duì)賬機(jī)制,復(fù)核理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值、理財(cái)產(chǎn)品份額申購(gòu)、贖回價(jià)格,及時(shí)核查投資資金的支付和到賬情況; 5.監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作; 6.辦理與理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露事項(xiàng); 7.保存理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料; 8.對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任; 9.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。 |
費(fèi)用 |
1.理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用包含銷售費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)及投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。 2.本產(chǎn)品不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)、銷售費(fèi)。 3.產(chǎn)品托管費(fèi):本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的托管費(fèi),按日計(jì)提,按開放周期支付。 4.外包服務(wù)費(fèi):本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的外包服務(wù)費(fèi),按日計(jì)提,按開放周期支付。 5.投資管理費(fèi):包括固定投資管理費(fèi)和浮動(dòng)投資管理費(fèi) (1)固定投資管理費(fèi)率:0.2%/年,按日計(jì)提,每個(gè)周期到期后支付。 (2)浮動(dòng)投資管理費(fèi):封閉期內(nèi),在扣除相關(guān)費(fèi)用后本產(chǎn)品實(shí)際年化收益率超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),超出部份管理人將提取浮動(dòng)投資管理費(fèi);否則,管理人不提取浮動(dòng)投資管理費(fèi)。 (3)封閉期內(nèi),在扣除相關(guān)費(fèi)用后本產(chǎn)品實(shí)際年化收益率低于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的,管理人將減免當(dāng)期部分或全部投資管理費(fèi),由此造成產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的,以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行收益分配和份額兌付。 6.其他相關(guān)費(fèi)用(如有):理財(cái)資金運(yùn)作期間以及追索理財(cái)資金可能產(chǎn)生的開戶費(fèi)、賬戶服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)用、投資顧問(wèn)費(fèi)、稅費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、清算費(fèi)等,上述費(fèi)用按其實(shí)際發(fā)生數(shù)額從理財(cái)資產(chǎn)中列支。 7.產(chǎn)品管理人根據(jù)國(guó)家政策和適用法律的規(guī)定,保留調(diào)整收費(fèi)項(xiàng)目及收取標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)利,如有變更,將提前3個(gè)工作日在本行網(wǎng)站公告 |
其他說(shuō)明事項(xiàng) |
1.認(rèn)購(gòu)期、申購(gòu)開放期內(nèi)客戶資金按原賬戶規(guī)則計(jì)算利息,到期日(或贖回確認(rèn)日或提前終止日)至到賬日之間客戶資金不計(jì)收益。 2.本理財(cái)產(chǎn)品開放日內(nèi)非操作時(shí)間不能進(jìn)行申購(gòu)/贖回申請(qǐng),封閉期內(nèi)不開放申購(gòu)/贖回申請(qǐng)。 3.在本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間按開放日在本行官方網(wǎng)站上公布單位凈值及收益分配方案,公布時(shí)間不晚于確認(rèn)日后3個(gè)工作日。 4.在理財(cái)期限內(nèi),銀行視投資狀況有提前終止權(quán),投資者無(wú)提前終止權(quán),但出現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書中第六條第二款所列情形除外。 5.銀行在當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)開放日之前在其官方網(wǎng)站公布下期申購(gòu)開放日、下期產(chǎn)品確認(rèn)日,公布時(shí)間不晚于申購(gòu)開放日之前1個(gè)工作日。 |
稅務(wù)處理 | 本理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體,其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外,投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé),管理人不負(fù)責(zé)代扣代繳。 |
理財(cái)銷售文件 |