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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年156期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品
2024年第3季度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年156期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000036（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年03月06日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 871,256,088.00份 |
| 合作機構 | 五礦國際信托有限公司,國投泰康信托有限公司,廣東粵財信托有限公司,華融國際信托有限責任公司,中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2024年07月01日 - 2024年09月30日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | |
| Y30156 | 515,788,086.27 | 1.0191 | 1.0191 |
| Y31156 | 261,926,263.40 | 1.0197 | 1.0197 |
| Y32156 | 110,524,686.26 | 1.0203 | 1.0203 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
2024年3季度，債券市場整體呈現(xiàn)先揚后抑的走勢，7月和8月利率整體震蕩下行，9月中下旬隨著對央行和財政政策的預期逐步升溫，10Y國債收益率在迫近2%后開啟反彈，反彈幅度達到20BP以上，三季度信用債相比利率債而言，走勢相對較弱，主要是由于在上半年利率下行的過程中，等級利差和信用利差均壓至歷史極低位置，因此在8月開始信用債便開始與利率走勢有所分化，截至9月末，信用利差和期限利差多數(shù)走闊20bp以上，回到相對合理的位置。
展望四季度，對債券市場并不悲觀，從貨幣的角度來看，當前的經(jīng)濟基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現(xiàn)轉(zhuǎn)向，進一步降準降息值得期待，在品種上，可以關注一些存單和短期信用債調(diào)整后的機會，同時在階段性也可以關注活躍品種的交易機會。
操作方面，堅持穩(wěn)健配置的管理思路產(chǎn)品，對于合意的信用債資產(chǎn)保持積極配置，保持適度杠桿以增厚票息收益。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風險分析
本理財產(chǎn)品主要投向具有良好流動性的標準化債券資產(chǎn)和非標債權資產(chǎn)，其中非標債權資產(chǎn)的投資比例不超過說明書約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財產(chǎn)品的到期日，流動性風險可控。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品Y30156份額凈值為1.0191元，Y31156份額凈值為1.0197元，Y32156份額凈值為1.0203元。
§4 投資組合報告
4.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
4.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202301110001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享1號證券投資集合資金信托計劃 | 453,475,918.17 | 51.05 |
| 2 | XTDKX202403210001 | 國投泰康信托.遠望15號集合資金信托計劃 | 250,452,402.50 | 28.20 |
| 3 | XTDKX202403260022 | 華融信托·蘇債7號集合資金信托計劃（第1期） | 130,280,489.57 | 14.67 |
| 4 | XTDKX202403190001 | 粵財信托·瑞興92號集合資金信托計劃 | 50,106,817.00 | 5.64 |
| 5 | ZJQTT202401040001 | 五礦信托-蘇鑫1號集合資金信托計劃 | 4,000,000.00 | 0.45 |
4.3報告期末非標準化債權類資產(chǎn)明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
| 1 | 興化市東南城市建設投資有限公司 | 粵財信托·瑞興92號集合資金信托計劃 | 171 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 淮安市淮安區(qū)城市資產(chǎn)經(jīng)營有限公司 | 華融信托·蘇債7號集合資金信托計劃（第1期） | 180 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 3 | 蘇州相城高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司 | 國投泰康信托.遠望15號集合資金信托計劃 | 185 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101020000000913 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)一年156期 | 南京銀行 |
§6 關聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關聯(lián)方作為融資人的非標準化債權類資產(chǎn)業(yè)務交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關聯(lián)方托管費0.00元，支付關聯(lián)方代銷費206,032.98元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2024年09月30日