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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年36期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品

2024年半年度報(bào)告

產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司

§1 產(chǎn)品概況

§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位：人民幣元

注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。

§3 管理人報(bào)告

3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析

  上半年經(jīng)濟(jì)整體呈現(xiàn)需求偏弱、生產(chǎn)旺盛的狀態(tài)，對經(jīng)濟(jì)形成拖累的：一是地產(chǎn)投資增速持續(xù)下行，二是居民消費(fèi)偏保守，三是基建投資進(jìn)度較慢。二季度，在經(jīng)濟(jì)下行壓力之下，4月政治局會(huì)議提出加快財(cái)政支出力度、地產(chǎn)去庫存等，并在后續(xù)陸續(xù)出臺(tái)相關(guān)政策。二季度央行多數(shù)時(shí)間縮量開展逆回購，資金面整體較為平穩(wěn)，流動(dòng)性分層明顯緩解，央行貨幣政策有發(fā)力空間，但短期面臨內(nèi)外部因素制約。二季度利率整體呈現(xiàn)緩慢下行趨勢，4月初受政治局會(huì)議等影響利率快速上行，隨后在經(jīng)濟(jì)修復(fù)較慢和資金利率寬松的背景下，收益率持續(xù)回落。10年國債從4月初的2.3%下行至6月末的2.2%，信用債下行30-50bp不等，其中中低評級、長久期的品種下行幅度更大。
  往后看，地產(chǎn)銷售仍較為一般，居民預(yù)期普遍偏弱，地產(chǎn)對經(jīng)濟(jì)的拖累仍存，地產(chǎn)新政出臺(tái)后效果也有限，地方債發(fā)行速度有所加快，但基建進(jìn)度仍較慢，金融數(shù)據(jù)顯示實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求較弱，貨幣政策預(yù)計(jì)維持寬松基調(diào)。三季度基本面、供需關(guān)系對債市仍構(gòu)成支撐，貨幣政策維持寬松仍提供了安全邊際，利率預(yù)計(jì)維持震蕩下行格局，在這種背景下，對于合意的信用債資產(chǎn)保持積極配置，保持適度杠桿以增厚票息收益，控制久期。
  鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產(chǎn)品，今年二季度產(chǎn)品操作穩(wěn)健偏積極，二季度債券市場整體延續(xù)走強(qiáng)態(tài)勢，利率、存單等橫盤后向下突破，信用各品種利差繼續(xù)壓縮至極低水平，債市在資產(chǎn)荒驅(qū)動(dòng)下收益率下探至新低。二季度產(chǎn)品運(yùn)作過程中把握債券估值性價(jià)比相對較高的窗口期，積極尋找個(gè)券配置機(jī)會(huì)，提升組合久期和靜態(tài)，由于流動(dòng)性環(huán)境充裕，組合運(yùn)作保持了適度的杠桿水平以增厚產(chǎn)品收益。市場機(jī)會(huì)把握方面，除了企業(yè)類信用品種外，主要關(guān)注并參與了銀行資本補(bǔ)充工具、利率債等的投資機(jī)會(huì)，獲得了不錯(cuò)的票息及資本利得增厚。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報(bào)的收益目標(biāo)進(jìn)行操作，審慎精選票息品種，久期維持中性水平跟住市場，及時(shí)做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機(jī)會(huì)。

3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

  今年二季度以來，非銀資金成本分層并不顯著，資金環(huán)境整體維持平穩(wěn)偏松，產(chǎn)品保留了合理的流動(dòng)性資產(chǎn)倉位以應(yīng)對時(shí)點(diǎn)性的市場波動(dòng)。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下靈活運(yùn)用杠桿，合理排布融資期限。同時(shí)關(guān)注市場各關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)資金波動(dòng)情況，做好流動(dòng)性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對方案，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)

截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y60036份額凈值為1.0352元，Y61036份額凈值為1.0360元，Y62036份額凈值為1.0369元。

§4 托管人報(bào)告

4.1報(bào)告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明

  在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。

4.2 托管人對報(bào)告期內(nèi)投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤分配等情況的說明

  本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運(yùn)作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算、產(chǎn)品份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算、產(chǎn)品費(fèi)用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報(bào)告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品說明書的規(guī)定進(jìn)行。

4.3 托管人對本報(bào)告期內(nèi)報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見

  本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。

§5 投資組合報(bào)告

5.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

5.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)

5.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)

§6投資賬戶信息

§7 關(guān)聯(lián)交易情況

報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。

產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。

產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)92,010.79元。

產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。

報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。

南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

2024年06月30日