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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年159期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2024年半年度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年159期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000061（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年03月27日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 1,326,404,013.00份 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 100.12% |
| 合作機(jī)構(gòu) | 西部信托有限公司,中信信托有限責(zé)任公司,五礦國際信托有限公司,華鑫國際信托有限公司,廣東粵財(cái)信托有限公司,紫金信托有限責(zé)任公司,中國對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報(bào)告期（2024年03月27日 - 2024年06月30日） | |||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額累計(jì)凈值 | 4.其它費(fèi)用 | |
| Y30159 | 887,201,767.08 | 1.0084 | 1.0084 | 0.00 |
| Y31159 | 366,367,106.22 | 1.0087 | 1.0087 | |
| Y32159 | 72,400,427.57 | 1.0089 | 1.0089 | |
| Y33159 | 11,796,513.28 | 1.0092 | 1.0092 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
上半年經(jīng)濟(jì)整體呈現(xiàn)需求偏弱、生產(chǎn)旺盛的狀態(tài)，對(duì)經(jīng)濟(jì)形成拖累的：一是地產(chǎn)投資增速持續(xù)下行，二是居民消費(fèi)偏保守，三是基建投資進(jìn)度較慢。二季度，在經(jīng)濟(jì)下行壓力之下，4月政治局會(huì)議提出加快財(cái)政支出力度、地產(chǎn)去庫存等，并在后續(xù)陸續(xù)出臺(tái)相關(guān)政策。二季度央行多數(shù)時(shí)間縮量開展逆回購，資金面整體較為平穩(wěn)，流動(dòng)性分層明顯緩解，央行貨幣政策有發(fā)力空間，但短期面臨內(nèi)外部因素制約。二季度利率整體呈現(xiàn)緩慢下行趨勢(shì)，4月初受政治局會(huì)議等影響利率快速上行，隨后在經(jīng)濟(jì)修復(fù)較慢和資金利率寬松的背景下，收益率持續(xù)回落。10年國債從4月初的2.3%下行至6月末的2.2%，信用債下行30-50bp不等，其中中低評(píng)級(jí)、長(zhǎng)久期的品種下行幅度更大。
往后看，地產(chǎn)銷售仍較為一般，居民預(yù)期普遍偏弱，地產(chǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)的拖累仍存，地產(chǎn)新政出臺(tái)后效果也有限，地方債發(fā)行速度有所加快，但基建進(jìn)度仍較慢，金融數(shù)據(jù)顯示實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求較弱，貨幣政策預(yù)計(jì)維持寬松基調(diào)。三季度基本面、供需關(guān)系對(duì)債市仍構(gòu)成支撐，貨幣政策維持寬松仍提供了安全邊際，利率預(yù)計(jì)維持震蕩下行格局，在這種背景下，產(chǎn)品對(duì)于合意的信用債資產(chǎn)保持積極配置，保持適度杠桿以增厚票息收益，控制久期。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本理財(cái)產(chǎn)品主要投向具有良好流動(dòng)性的標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)和非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，其中非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)的投資比例不超過說明書約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財(cái)產(chǎn)品的到期日，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y30159份額凈值為1.0085元，Y31159份額凈值為1.0088元，Y32159份額凈值為1.0090元，Y33159份額凈值為1.0093元。
§4 托管人報(bào)告
4.1報(bào)告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對(duì)本產(chǎn)品管理人在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配等情況的說明
本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運(yùn)作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算、產(chǎn)品份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算、產(chǎn)品費(fèi)用開支及利潤(rùn)分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報(bào)告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品說明書的規(guī)定進(jìn)行。
4.3 托管人對(duì)本報(bào)告期內(nèi)報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見
本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報(bào)告
5.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
5.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號(hào) | 代碼 | 名稱 | 公允價(jià)值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202301110001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享1號(hào)證券投資集合資金信托計(jì)劃 | 604,018,493.15 | 45.15 |
| 2 | XTDKX202404170021 | 西部信托·瑞龍4號(hào)集合資金信托計(jì)劃第1期 | 200,358,946.00 | 14.98 |
| 3 | XTDKX202404020001 | 中信信托.興邦73號(hào)固定收益類信托計(jì)劃 | 150,246,048.00 | 11.23 |
| 4 | XTDKX202404010002 | 粵財(cái)信托·瑞興102號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 150,228,534.00 | 11.23 |
| 5 | XTDKX202404110021 | 華鑫信托·嘉盈和顏35號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第3期） | 100,370,000.00 | 7.50 |
| 6 | ZJQTT202401040001 | 五礦信托-蘇鑫1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 72,188,033.16 | 5.40 |
| 7 | XTDKX202404170001 | 粵財(cái)信托·瑞興108號(hào)集合資金信托計(jì)劃第1期 | 50,089,579.00 | 3.74 |
| 8 | ZJQTT202312130001 | 紫金信托合盛1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 10,002,105.49 | 0.75 |
5.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 剩余融資期限 | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 江蘇句容投資集團(tuán)有限公司 | 西部信托·瑞龍4號(hào)集合資金信托計(jì)劃第1期 | 292 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 螞蟻智信（杭州）信息技術(shù)有限公司 | 華鑫信托·嘉盈和顏35號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第3期） | 302 | 按月付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 3 | 江蘇句容投資集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興108號(hào)集合資金信托計(jì)劃第1期 | 291 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 4 | 泰州市泰政交通投資有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興102號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 276 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 5 | 紹興袍江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)投資發(fā)展集團(tuán)有限公司 | 中信信托.興邦73號(hào)固定收益類信托計(jì)劃 | 277 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號(hào) | 賬戶類型 | 賬號(hào) | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101000000000947 | 南京銀行南京分行南銀理財(cái)鑫逸穩(wěn)一年159期 | 南京銀行 |
§7 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額10,000,000.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)9,564.85元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2024年06月30日