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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年141期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品
2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年141期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003223000210（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2023年11月15日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 567,902,647.00份 |
| 報告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 100.25% |
| 合作機構(gòu) | 西部信托有限公司,五礦國際信托有限公司,華鑫國際信托有限公司,紫金信托有限責(zé)任公司,鑫元基金管理有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2024年01月01日 - 2024年06月30日） | |||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
| Y30141 | 343,430,334.26 | 1.0215 | 1.0215 | 0.00 |
| Y31141 | 180,919,831.64 | 1.0221 | 1.0221 | |
| Y32141 | 55,958,510.71 | 1.0227 | 1.0227 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構(gòu)業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
上半年經(jīng)濟(jì)整體呈現(xiàn)需求偏弱、生產(chǎn)旺盛的狀態(tài)，對經(jīng)濟(jì)形成拖累的：一是地產(chǎn)投資增速持續(xù)下行，二是居民消費偏保守，三是基建投資進(jìn)度較慢。二季度，在經(jīng)濟(jì)下行壓力之下，4月政治局會議提出加快財政支出力度、地產(chǎn)去庫存等，并在后續(xù)陸續(xù)出臺相關(guān)政策。二季度央行多數(shù)時間縮量開展逆回購，資金面整體較為平穩(wěn)，流動性分層明顯緩解，央行貨幣政策有發(fā)力空間，但短期面臨內(nèi)外部因素制約。二季度利率整體呈現(xiàn)緩慢下行趨勢，4月初受政治局會議等影響利率快速上行，隨后在經(jīng)濟(jì)修復(fù)較慢和資金利率寬松的背景下，收益率持續(xù)回落。10年國債從4月初的2.3%下行至6月末的2.2%，信用債下行30-50bp不等，其中中低評級、長久期的品種下行幅度更大。
往后看，地產(chǎn)銷售仍較為一般，居民預(yù)期普遍偏弱，地產(chǎn)對經(jīng)濟(jì)的拖累仍存，地產(chǎn)新政出臺后效果也有限，地方債發(fā)行速度有所加快，但基建進(jìn)度仍較慢，金融數(shù)據(jù)顯示實體經(jīng)濟(jì)融資需求較弱，貨幣政策預(yù)計維持寬松基調(diào)。三季度基本面、供需關(guān)系對債市仍構(gòu)成支撐，貨幣政策維持寬松仍提供了安全邊際，利率預(yù)計維持震蕩下行格局，在這種背景下，產(chǎn)品對于合意的信用債資產(chǎn)保持積極配置，保持適度杠桿以增厚票息收益，控制久期。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風(fēng)險分析
本理財產(chǎn)品主要投向具有良好流動性的標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)和非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，其中非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)的投資比例不超過說明書約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財產(chǎn)品的到期日，流動性風(fēng)險可控。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品Y30141份額凈值為1.0215元，Y31141份額凈值為1.0221元，Y32141份額凈值為1.0228元。
§4 托管人報告
4.1報告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運作進(jìn)行了認(rèn)真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內(nèi)投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計算、產(chǎn)品份額申購贖回價格的計算、產(chǎn)品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定進(jìn)行。
4.3 托管人對本報告期內(nèi)報告中財務(wù)信息等內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見
本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202401040001 | 五礦信托-蘇鑫1號集合資金信托計劃 | 230,473,293.84 | 39.71 |
| 2 | XTDKX202311210003 | 華鑫信托·嘉盈和顏24號集合資金信托計劃（第2期） | 173,825,000.00 | 29.95 |
| 3 | XTDKX202312280002 | 西部信托瑞通6號集合資金信托計劃A類 | 93,169,955.64 | 16.05 |
| 4 | ZZGJT202005290001 | 鑫元基金-鑫安利得51號 | 71,613,883.96 | 12.34 |
| 5 | ZJQTT202312130001 | 紫金信托合盛1號集合資金信托計劃 | 6,001,263.29 | 1.03 |
| 6 | XTDKX202312060002 | 西部信托瑞通1號集合資金信托計劃B1期 | 5,008,293.15 | 0.86 |
5.3報告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限 | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險狀況 |
| 1 | 江蘇開晟產(chǎn)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限公司 | 西部信托瑞通1號集合資金信托計劃B1期 | 159 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 螞蟻智信（杭州）信息技術(shù)有限公司 | 華鑫信托·嘉盈和顏24號集合資金信托計劃（第2期） | 145 | 按月付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 3 | 揚州科佳建設(shè)工程有限公司 | 西部信托瑞通6號集合資金信托計劃A類 | 166 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101030000000762 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)一年141期 | 南京銀行 |
§7 關(guān)聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額76,000,000.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費174,644.90元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財有限責(zé)任公司
2024年06月30日