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杭銀理財幸福99季添益1907期理財2024年第2季度報告

杭銀理財幸福99季添益1907期理財

2024年第2季度報告

產(chǎn)品管理人：石嘴山銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司

2024年7月12日

§1 重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實反映產(chǎn)品財務(wù)指標及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年6月30日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。
本報告期自2024年4月1日起至2024年6月30日止。

 

§2 產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱 杭銀理財幸福99季添益1907期理財
產(chǎn)品代碼 TYG3M1907
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002221000278
產(chǎn)品成立日 2019年7月10日
產(chǎn)品到期日 -
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運作模式 開放式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績比較基準（%） 2.60-3.30
報告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 1,113,692,656.20
杠桿水平（%） 106.32
風險等級 二級（中低）
產(chǎn)品管理人 石嘴山銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司

 

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負債

§3 主要財務(wù)指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務(wù)指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

單位：元、份、元/份

主要財務(wù)指標 報告期
（2024年4月1日-2024年6月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 1,113,692,656.20
2.期末產(chǎn)品總份額 938,962,876.49
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.1860
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值 1.1860
報告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計凈值 資產(chǎn)凈值
季添益1907期 TYG3M1907 1.1854 1.1854 799,815,983.30
季添益1907期B款 TYG3M1907B 1.1876 1.1876 273,067,965.03
季添益1907期C款 TYG3M1907C 1.1885 1.1885 40,808,707.87

 

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱 近一個月年化收益率（%） 近三個月年化收益率（%） 近六個月年化收益率（%） 近一年年化收益率（%） 成立以來年化收益率（%）
季添益1907期 2.78 3.07 3.07 3.07 3.72
季添益1907期B款 2.88 3.10 3.10 3.14 3.77
季添益1907期C款 2.87 3.16 3.17 3.19 3.78

 

*折合年化收益率計算公式為：（當前累計凈值-N天前累計凈值）/N天前單位凈值/N*365*100%，N的取值為：近一個月：30天；近三個月：90天；近六個月：180天；近一年：365天；成立以來：當前日期-成立日；
*產(chǎn)品過往業(yè)績相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)產(chǎn)品托管人復(fù)核；

*理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來的表現(xiàn)及收益，理財非存款，市場有風險，投資需謹慎。

§4 投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧

2024年2季度以來，債券收益率整體大幅下行，宏觀經(jīng)濟在經(jīng)歷1季度短暫回暖后，2季度經(jīng)濟修復(fù)重新面臨考驗，經(jīng)濟內(nèi)生性增長動力不足，地產(chǎn)銷售依舊疲弱，基建投資增速放緩，消費增速緩慢修復(fù)，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場整體預(yù)期偏弱。政策方面，受銀行凈息差和匯率約束，二季度政策利率并未調(diào)降，但存款利率、新增房貸利率持續(xù)下行，二季度房地產(chǎn)刺激政策不斷出臺，但房地產(chǎn)刺激效果仍待進一步觀察，整體而言，投資者信心和社會總需求仍有待提振。二季度監(jiān)管叫停存款手工補息，存款大幅流出到理財、基金等產(chǎn)品，非銀機構(gòu)資金充裕，資產(chǎn)荒明顯，推動債券收益率大幅下行，各品種債券收益率一度創(chuàng)下2022年以來新低。從收益率來看，截至6月30日，10年國債收益率2.21%，較2季度初下行8bp，1年期國股存單收益率1.96%，較2季度初下行28bp，3年期AA+城投債收益率2.24%，較2季度初下行40bp，3年期AAA銀行二級資本債收益率2.06%，較2季度初下行34bp，二季度信用債和二級資本債等高絕對收益?zhèn)找媛氏滦蟹雀?，資產(chǎn)荒背景下高絕對收益?zhèn)茏放?。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于2季度信用債和利率債收益率下行，產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好。

4.2產(chǎn)品未來展望

展望2024年3季度，從基本面來看，無論從經(jīng)濟高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來看，經(jīng)濟仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢，6月底30城地產(chǎn)銷售面積有所回暖，但房地產(chǎn)領(lǐng)域更全面的回暖仍需進一步觀察，消費仍處于緩慢修復(fù)過程中，在復(fù)雜的國際貿(mào)易環(huán)境下，出口能否保持上半年的高增速存在一定不確定性，制造業(yè)投資有望保持高增，經(jīng)濟內(nèi)生性動力有待提升，基本面環(huán)境對債市仍偏暖；從政策面來看，6月底央行對銀行間資金面市場整體仍友好，后續(xù)市場資金利率大概率圍繞政策利率波動，下半年降準降息的可能性仍存，短端債券收益率仍有下行空間。整體來說，經(jīng)濟弱復(fù)蘇，貨幣政策保持相對寬松，債市流動性環(huán)境相對友好，理財規(guī)模大幅擴張，機構(gòu)投資者普遍欠配，債券收益率易下難上，但目前債市收益率已來到較低水平，信用利差分位數(shù)處于歷史低位，收益率下行受資金面的約束越發(fā)明顯，后續(xù)繼續(xù)大幅下行的可能性較小。我們預(yù)期3季度債券收益率整體低位震蕩，策略上，信用債保持一定倉位，適時把握利率債的階段性交易機會。

4.3投資組合的流動性風險分析

流動性風險是指理財產(chǎn)品無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金，用于滿足該理財產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風險。 本產(chǎn)品主要直接或者間接投資于債券類資產(chǎn)，投資的債券資產(chǎn)流動性狀況良好，正常情況下能夠及時變現(xiàn)資產(chǎn)，籌集資金，滿足本產(chǎn)品的投資者贖回需求或其他支付要求。 報告期內(nèi)，本產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動性與產(chǎn)品的申贖安排相匹配，未發(fā)生重大流動性風險事件。管理人將繼續(xù)密切關(guān)注市場變化，做好產(chǎn)品端現(xiàn)金流的跟蹤與研判，通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、監(jiān)控組合資金頭寸等方式，確保產(chǎn)品的流動性風險得到有效管理。

4.4 報告期末投資組合分類

序號 項目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.21 7.72
2 同業(yè)存單 0.00 2.57
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00 3.47
4 債券 48.99 75.83
5 非標準化債券類資產(chǎn) 0.00 0.00
6 權(quán)益類投資 0.00 5.11
7 金融衍生品 0.00 0.00
8 代客境外理財投資QDII 0.00 0.00
9 商品類資產(chǎn) 0.00 0.00
10 另類資產(chǎn) 0.00 0.00
11 公募基金 4.23 5.30
12 私募基金 0.00 0.00
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 46.57 0.00
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00 0.00
15 合計 100.00 100.00

 

4.5報告期末投資前十名資產(chǎn)明細

單位：人民幣元

序號 資產(chǎn)名稱 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 他行存款(925001-000604) 71,386,027.70 6.41
2 國投瑞銀恒澤中短債債券型證券投資基金 50,085,064.59 4.50
3 22江開05 41,296,624.66 3.71
4 22湖交02 41,218,279.45 3.70
5 20寧海02 41,092,504.11 3.69
6 24國開03 40,830,775.96 3.67
7 24靖江城投PPN001 35,903,430.33 3.22
8 22蘇鐵01 30,805,561.64 2.77
9 22湯山03 30,657,616.44 2.75
10 江蘇銀行股份有限公司 30,349,082.87 2.73

 

4.6報告期融資情況

單位：人民幣元

序號 項目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期末質(zhì)押式回購余額 69,022,649.33 6.20
2 報告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00
3 其他 0.00 0.00

 

4.7報告期末投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)情況

單位：人民幣元

序號 融資客戶 項目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風險狀況

 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位：份

報告期期初產(chǎn)品份額總額 769,694,732.54
報告期期末產(chǎn)品份額總額 938,962,876.49

 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。

本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。

§7 報告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易

單位：元、份

序號 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額（元） 份額
1 杭州銀行股份有限公司 24中興國資MTN001 債券 買入 10,009,999.04 100,000.00

 

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費用

序號 關(guān)聯(lián)方 費用類型 交易金額（元）
1 杭州銀行股份有限公司 托管費 65,166.86

 

§8 投資賬戶信息

戶名 石嘴山銀行股份有限公司幸福99季添益開放式第1907期
賬號 3301040160015309811-351907
開戶行 杭州銀行總行營業(yè)部

 

石嘴山銀行股份有限公司

2024年7月12日