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杭銀理財幸福99半年添益2014期理財2024年第1季度報告

杭銀理財幸福99半年添益2014期理財

2024年第1季度報告

產(chǎn)品管理人:石嘴山銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人:杭州銀行股份有限公司

2024年4月19日

§1 重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn),并如實反映產(chǎn)品財務指標及投資組合情況,但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定,于2024年3月31日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容,保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報告中財務資料未經(jīng)審計。
本報告期自2024年1月1日起至2024年3月31日止。

 

§2 產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱 杭銀理財幸福99半年添益2014期理財
產(chǎn)品代碼 TYG6M2014
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002221000179
產(chǎn)品成立日 2020年5月7日
產(chǎn)品到期日 -
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運作模式 開放式凈值型
產(chǎn)品投資性質 固定收益類
業(yè)績比較基準(%) 2.80-3.50
報告期末產(chǎn)品規(guī)模(元) 550,710,166.74
杠桿水平(%) 106.39
風險等級 二級(中低)
產(chǎn)品管理人 石嘴山銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司

 

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn),理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負債

§3 主要財務指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

單位:元、份、元/份

主要財務指標 報告期
(2024年1月1日-2024年3月31日)
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 550,710,166.74
2.期末產(chǎn)品總份額 477,157,034.68
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.1541
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值 1.1541
報告期末下屬子產(chǎn)品相關信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值
份額累計凈值 資產(chǎn)凈值
杭銀理財幸福99半年添益2014期理財 TYG6M2014 1.1541 1.1541 550,710,166.74

 

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱 近一個月年化收益率(%) 近三個月年化收益率(%) 近六個月年化收益率(%) 近一年年化收益率(%) 成立以來年化收益率(%)
杭銀理財幸福99半年添益2014期理財 3.59 3.62 3.67 3.71 3.95

 

*折合年化收益率計算公式為:(當前累計凈值-N天前累計凈值)/N天前單位凈值/N*365*100%,N的取值為:近一個月:30天;近三個月:90天;近六個月:180天;近一年:365天;成立以來:當前日期-成立日;
*產(chǎn)品過往業(yè)績相關數(shù)據(jù)已經(jīng)產(chǎn)品托管人復核;

*理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來的表現(xiàn)及收益,理財非存款,市場有風險,投資需謹慎。

§4 投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧

回顧2024年一季度,債券收益率整體震蕩下行。從工業(yè)看,采礦業(yè)增速低于去年底;制造業(yè)增速加快較為明顯。其中消費品制造業(yè)是主要帶動力量。從消費看,餐飲、食品、體育娛樂用品增速較好。從投資看,地產(chǎn)投資仍是主要拖累,而基建投資、制造業(yè)投資增速較高,形成支撐。從地產(chǎn)相關數(shù)據(jù)看,銷售、新開工、施工、竣工同比增速均比較低。總體而言,1-2月經(jīng)濟數(shù)據(jù)對于宏觀面來說是一個積極信號。“六大口徑”數(shù)據(jù)均不同程度好于前值,顯示宏觀經(jīng)濟在好轉趨勢中,并且3月PMI數(shù)據(jù)出現(xiàn)超預期的好轉。但同時,地產(chǎn)銷售、投資低位均未有顯著改變。在此背景下,一季度前兩個月,債券收益率快速下行,觸及低點后維持低位震蕩。當前10年國債收益率2.29%,較年初以來下行27BP,當前3年期AA+城投債收益率2.64%,較年初以來下行23BP;當前3年期AAA二級資本債收益率2.52%,較年初以來下行36BP。一季度債券信用利差、期限利差震蕩收窄,收益率曲線平坦化。在低利率環(huán)境下,市場更加偏好高流動性債券,并且對市場行情更加敏感。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn),債券部分以信用債為主,并持有少量交易性品種獲得債券收益率下行所帶來的超額收益。一季度總體信用債收益率震蕩下行,通過杠桿策略和久期策略,產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好。

4.2產(chǎn)品未來展望

展望2024年二季度,從基本面來看,無論從經(jīng)濟高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù),經(jīng)濟依然維持弱復蘇態(tài)勢,盡管一二線城市地產(chǎn)的刺激政策不斷,但從地產(chǎn)銷售面積看依然處于偏低水平。2024后三季度存在降準降息的可能。當前收益率維持低位震蕩。從政策面來看,后續(xù)市場利率大概率圍繞政策利率波動,存單、資金價格后續(xù)或有下行的空間,當前短期信用債配置價值較高,輔以中長久期高流動性的利率債或者商業(yè)銀行二級資本債,能獲得較好收益。整體來看,經(jīng)濟回暖和基本面修復還需要時間,貨幣政策預計保持相對寬松,財政政策也將偏積極,債市流動性環(huán)境相對友好,我們預期2024年二季度債券收益率難以大幅上行,或將維持低位震蕩。策略上,根據(jù)負債、市場調整杠桿、久期等,適時把握利率債或者中高等級債券的階段性交易機會,同時通過擇券配置中短久期信用債獲取票息收益。

4.3投資組合的流動性風險分析

流動性風險是指理財產(chǎn)品無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金,用于滿足該理財產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務的風險。 本產(chǎn)品主要直接或者間接投資于債券類資產(chǎn),投資的債券資產(chǎn)流動性狀況良好,正常情況下能夠及時變現(xiàn)資產(chǎn),籌集資金,滿足本產(chǎn)品的投資者贖回需求或其他支付要求。 報告期內(nèi),本產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動性與產(chǎn)品的申贖安排相匹配,未發(fā)生重大流動性風險事件。管理人將繼續(xù)密切關注市場變化,做好產(chǎn)品端現(xiàn)金流的跟蹤與研判,通過合理安排投資品種和期限結構、監(jiān)控組合資金頭寸等方式,確保產(chǎn)品的流動性風險得到有效管理。

4.4 報告期末投資組合分類

序號 項目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例(%) 期末穿透后占總資產(chǎn)比例(%)
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.17 4.30
2 同業(yè)存單 0.00 1.03
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00 0.18
4 債券 44.99 50.35
5 非標準化債券類資產(chǎn) 0.00 44.14
6 權益類投資 0.00 0.00
7 金融衍生品 0.00 0.00
8 代客境外理財投資QDII 0.00 0.00
9 商品類資產(chǎn) 0.00 0.00
10 另類資產(chǎn) 0.00 0.00
11 公募基金 0.00 0.00
12 私募基金 0.00 0.00
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 54.84 0.00
14 委外投資――協(xié)議方式 0.00 0.00
15 合計 100.00 100.00

 

4.5報告期末投資前十名資產(chǎn)明細

單位:人民幣元

序號 資產(chǎn)名稱 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 杭工商信托·臨平城建信托貸款-2 230,280,140.00 41.82
2 21靖城02 42,802,739.73 7.77
3 23附息國債26 36,340,115.38 6.60
4 21徐州高新PPN003 31,180,229.51 5.66
5 中信信托·安徽鐵路基金債權-2 31,038,958.72 5.64
6 他行存款(727001-000338) 24,038,035.92 4.37
7 21虞水02 20,116,383.56 3.65
8 22揚慶01 19,514,268.49 3.54
9 22淮安經(jīng)開MTN001 15,958,368.85 2.90
10 21潯投01 15,673,397.26 2.85

 

4.6報告期融資情況

單位:人民幣元

序號 項目 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 報告期末質押式回購余額 33,011,820.54 5.99
2 報告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00
3 其他 0.00 0.00

 

4.7報告期末投資非標準化債權資產(chǎn)情況

單位:人民幣元

序號 融資客戶 項目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價值(元) 交易結構 收益分配方式 風險狀況
1 安徽省鐵路發(fā)展基金股份有限公司 中信信托·安徽鐵路基金債權-2 2024-05-24 31,038,958.72 其他非標準化債權類投資 每季度付息,到期一次還本 正常
2 杭州臨平城市建設集團有限公司 杭工商信托·臨平城建信托貸款-2 2024-06-02 230,280,140.00 信托貸款 每季度付息,到期一次還本 正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位:份

報告期期初產(chǎn)品份額總額 477,157,034.68
報告期期末產(chǎn)品份額總額 477,157,034.68

 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi),杭州銀行股份有限公司(以下簡稱“本托管人”)在對本產(chǎn)品的托管過程中,嚴格遵守了《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定,依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn),對本產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督,沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為,誠實信用、勤勉盡責地履行了托管人應盡的義務。

本托管人復核了本產(chǎn)品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復核,本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務數(shù)據(jù)核對一致。

§7 報告期內(nèi)關聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品,或其他關聯(lián)交易

單位:元、份

序號 關聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額(元) 份額

 

7.2 產(chǎn)品向關聯(lián)方支付的費用

序號 關聯(lián)方 費用類型 交易金額(元)

 

§8 投資賬戶信息

戶名 石嘴山銀行股份有限公司幸福99半年添益第2014期
賬號 3301040160015309811-332014
開戶行 杭州銀行總行營業(yè)部

 

石嘴山銀行股份有限公司

2024年4月19日