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杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)2024年第1季度報(bào)告

杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)

2024年第1季度報(bào)告

產(chǎn)品管理人:石嘴山銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人:杭州銀行股份有限公司

2024年4月19日

§1 重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn),并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況,但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定,于2024年3月31日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2024年1月1日起至2024年3月31日止。

 

§2 產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱 杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)
產(chǎn)品代碼 FYG23147
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002223000189
產(chǎn)品成立日 2023年8月15日
產(chǎn)品到期日 2024年8月26日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)(%) 3.50
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模(元) 209,575,367.83
杠桿水平(%) 104.30
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 二級(jí)(中低)
產(chǎn)品管理人 石嘴山銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司

 

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn),理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債

§3 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

單位:元、份、元/份

主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期
(2024年1月1日-2024年3月31日)
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 209,575,367.83
2.期末產(chǎn)品總份額 205,160,548.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0215
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 1.0215
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值
份額累計(jì)凈值 資產(chǎn)凈值
杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)B款 FYG23147B 1.0226 1.0226 51,965,801.34
杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)C款 FYG23147C 1.0213 1.0213 123,366,612.35
杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)D款 FYG23147D 1.0220 1.0220 7,038,834.48
杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)F款 FYG23147F 1.0201 1.0201 27,204,119.66

 

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱 近一個(gè)月年化收益率(%) 近三個(gè)月年化收益率(%) 近六個(gè)月年化收益率(%) 近一年年化收益率(%) 成立以來年化收益率(%)
杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)B款 3.58 3.56 3.67 3.60 3.60
杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)C款 3.34 3.32 3.47 3.39 3.39
杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)D款 3.46 3.48 3.57 3.51 3.51
杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收(穩(wěn)利低波)377天23147期理財(cái)F款 3.23 3.17 3.27 3.20 3.20

 

*折合年化收益率計(jì)算公式為:(當(dāng)前累計(jì)凈值-N天前累計(jì)凈值)/N天前單位凈值/N*365*100%,N的取值為:近一個(gè)月:30天;近三個(gè)月:90天;近六個(gè)月:180天;近一年:365天;成立以來:當(dāng)前日期-成立日;
*產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)產(chǎn)品托管人復(fù)核;

*理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)不代表其未來的表現(xiàn)及收益,理財(cái)非存款,市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。

§4 投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧

回顧2024年一季度,債券收益率整體震蕩下行。 從工業(yè)看,采礦業(yè)增速低于去年底;制造業(yè)增速加快較為明顯。其中消費(fèi)品制造業(yè)是主要帶動(dòng)力量。 從消費(fèi)看,餐飲、食品、體育娛樂用品增速較好。從投資看,地產(chǎn)投資仍是主要拖累,而基建投資、制造業(yè)投資增速較高,形成支撐。從地產(chǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)看,銷售、新開工、施工、竣工同比增速均比較低??傮w而言,1-2月經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)對(duì)于宏觀面來說是一個(gè)積極信號(hào)。“六大口徑”數(shù)據(jù)均不同程度好于前值,顯示宏觀經(jīng)濟(jì)在好轉(zhuǎn)趨勢(shì)中,并且3月PMI讀數(shù)也有超預(yù)期的好轉(zhuǎn)。但同時(shí),地產(chǎn)銷售、投資低位均未有顯著改變。在此背景下,一季度前兩個(gè)月,債券收益率快速下行,觸及低點(diǎn)后維持低位震蕩。當(dāng)前10年國(guó)債收益率2.29%,較年初以來下行27BP,當(dāng)前3年期AA+城投債收益率2.64%,較年初以來下行23BP;當(dāng)前3年期AAA二級(jí)資本債收益率2.52%,較年初以來下行36BP。一季度債券信用利差、期限利差震蕩收窄,收益率曲線平坦化。在低利率環(huán)境下,市場(chǎng)更加偏好高流動(dòng)性債券,并且對(duì)市場(chǎng)行情更加敏感。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn),債券部分以信用債為主,并持有少量交易性品種獲得債券收益率下行所帶來超額收益。一季度總體信用債收益率震蕩下行,通過杠桿策略和久期策略,產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好。

4.2產(chǎn)品未來展望

展望2024年2季度,從基本面來看,無論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù),經(jīng)濟(jì)依然維持弱復(fù)蘇態(tài)勢(shì),盡管一二線城市地產(chǎn)的刺激政策不斷,但從地產(chǎn)銷售面積看依然處于偏低水平。2024后三季度存在極大的降準(zhǔn)降息的可能。當(dāng)前收益率維持低位震蕩。從政策面來看,后續(xù)市場(chǎng)利率大概率圍繞政策利率波動(dòng),存單、資金價(jià)格后續(xù)或有下行的空間,當(dāng)前短期信用債配置價(jià)值較高,輔以中長(zhǎng)久期高流動(dòng)性的利率債,能獲得較好收益。整體來看,經(jīng)濟(jì)回暖和基本面修復(fù)還需要時(shí)間,貨幣政策預(yù)計(jì)保持相對(duì)寬松,財(cái)政政策也將偏積極,債市流動(dòng)性環(huán)境相對(duì)友好,我們預(yù)期2024年二季度債券收益率難以大幅上行,或?qū)⒕S持低位震蕩。策略上,保持一定杠桿比例,配置短久期或流動(dòng)性較好的債券。

4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指理財(cái)產(chǎn)品無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時(shí)獲得充足資金,用于滿足該理財(cái)產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。 本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),主要直接或者間接投資于債券類資產(chǎn)或非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。產(chǎn)品所投資的債券資產(chǎn)流動(dòng)性狀況良好,所投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)終止日不晚于本產(chǎn)品的到期日,在到期前可完成投資組合相關(guān)資產(chǎn)變現(xiàn),產(chǎn)品整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。報(bào)告期內(nèi),本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。

4.4 報(bào)告期末投資組合分類

序號(hào) 項(xiàng)目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例(%) 期末穿透后占總資產(chǎn)比例(%)
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.47 1.19
2 同業(yè)存單 0.00 0.00
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00 1.08
4 債券 14.04 57.38
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債券類資產(chǎn) 34.38 40.35
6 權(quán)益類投資 0.00 0.00
7 金融衍生品 0.00 0.00
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00 0.00
9 商品類資產(chǎn) 0.00 0.00
10 另類資產(chǎn) 0.00 0.00
11 公募基金 0.00 0.00
12 私募基金 0.00 0.00
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 51.12 0.00
14 委外投資――協(xié)議方式 0.00 0.00
15 合計(jì) 100.00 100.00

 

4.5報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)

單位:人民幣元

序號(hào) 資產(chǎn)名稱 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 23奉化區(qū)投14 75,140,579.00 35.85
2 中信信托·之江城投信托貸款-1 25,026,173.64 11.94
3 21濱湖建設(shè)PPN003 10,438,427.12 4.98
4 23金建D2 10,221,072.60 4.88
5 21嵊州城投PPN001 10,021,589.04 4.78
6 23龍游01 1,754,883.07 0.84
7 21新園01 1,754,061.23 0.84
8 22永康01 1,482,267.79 0.71
9 21蘭溪01 1,201,769.39 0.57
10 22匯華01 1,171,511.68 0.56

 

4.6報(bào)告期融資情況

單位:人民幣元

序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 報(bào)告期末質(zhì)押式回購余額 8,002,612.60 3.82
2 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00
3 其他 0.00 0.00

 

4.7報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況

單位:人民幣元

序號(hào) 融資客戶 項(xiàng)目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價(jià)值(元) 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險(xiǎn)狀況
1 寧波市奉化區(qū)投資集團(tuán)有限公司 23奉化區(qū)投14 2024-08-20 75,140,579.00 其他(理財(cái)直融工具) 利隨本清,到期一次還本 正常
2 杭州之江城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司 中信信托·之江城投信托貸款-1 2024-08-16 25,026,173.64 信托貸款 每季度付息,到期一次還本 正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)

單位:份

報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 205,160,548.00
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 205,160,548.00

 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi),杭州銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本托管人”)在對(duì)本產(chǎn)品的托管過程中,嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定,依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn),對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督,沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為,誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。

本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核,本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。

§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品,或其他關(guān)聯(lián)交易

單位:元、份

序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額(元) 份額

 

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用

序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類型 交易金額(元)

 

§8 投資賬戶信息

戶名 杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收23147期理財(cái)
賬號(hào) 3301040160015309811-5123147
開戶行 杭州銀行總行營(yíng)業(yè)部

 

石嘴山銀行股份有限公司

2024年4月19日