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杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財2024年第1季度報告

杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財

2024年第1季度報告

產(chǎn)品管理人:石嘴山銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人:杭州銀行股份有限公司

2024年4月19日

§1 重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn),并如實反映產(chǎn)品財務(wù)指標(biāo)及投資組合情況,但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定,于2024年3月31日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險,投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。
本報告期自2024年1月1日起至2024年3月31日止。

 

§2 產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱 杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財
產(chǎn)品代碼 FYG23205
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002223000288
產(chǎn)品成立日 2023年11月29日
產(chǎn)品到期日 2024年6月4日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績比較基準(zhǔn)(%) 2.85
報告期末產(chǎn)品規(guī)模(元) 83,074,741.09
杠桿水平(%) 100.17
風(fēng)險等級 二級(中低)
產(chǎn)品管理人 石嘴山銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司

 

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn),理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債

§3 主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

單位:元、份、元/份

主要財務(wù)指標(biāo) 報告期
(2024年1月1日-2024年3月31日)
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 83,074,741.09
2.期末產(chǎn)品總份額 82,223,674.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0104
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值 1.0104
報告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值
份額累計凈值 資產(chǎn)凈值
杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財A款 FYG23205A 1.0099 1.0099 17,223,824.44
杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財B款 FYG23205B 1.0105 1.0105 48,243,306.39
杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財C款 FYG23205C 1.0103 1.0103 13,602,032.66
杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財D款 FYG23205D 1.0104 1.0104 4,005,577.60

 

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱 近一個月年化收益率(%) 近三個月年化收益率(%) 近六個月年化收益率(%) 近一年年化收益率(%) 成立以來年化收益率(%)
杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財A款 2.90 2.95 2.94 2.94 2.94
杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財B款 3.02 3.11 3.12 3.12 3.12
杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財C款 3.02 3.07 3.06 3.06 3.06
杭銀理財幸福99豐裕固收(安享優(yōu)選)188天23205期理財D款 3.02 3.07 3.09 3.09 3.09

 

*折合年化收益率計算公式為:(當(dāng)前累計凈值-N天前累計凈值)/N天前單位凈值/N*365*100%,N的取值為:近一個月:30天;近三個月:90天;近六個月:180天;近一年:365天;成立以來:當(dāng)前日期-成立日;
*產(chǎn)品過往業(yè)績相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)產(chǎn)品托管人復(fù)核;

*理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來的表現(xiàn)及收益,理財非存款,市場有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎。

§4 投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧

回顧2024年一季度,債券收益率整體震蕩下行。從工業(yè)看,采礦業(yè)增速低于去年底;制造業(yè)增速加快較為明顯。其中消費(fèi)品制造業(yè)是主要帶動力量。從消費(fèi)看,餐飲、食品、體育娛樂用品增速較好。從投資看,地產(chǎn)投資仍是主要拖累,而基建投資、制造業(yè)投資增速較高,形成支撐。從地產(chǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)看,銷售、新開工、施工、竣工同比增速均比較低??傮w而言,1-2月經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)對于宏觀面來說是一個積極信號。“六大口徑”數(shù)據(jù)均不同程度好于前值,顯示宏觀經(jīng)濟(jì)在好轉(zhuǎn)趨勢中,并且3月PMI數(shù)據(jù)出現(xiàn)超預(yù)期的好轉(zhuǎn)。但同時,地產(chǎn)銷售、投資低位均未有顯著改變。在此背景下,一季度前兩個月,債券收益率快速下行,觸及低點后維持低位震蕩。當(dāng)前10年國債收益率2.29%,較年初以來下行27BP,當(dāng)前3年期AA+城投債收益率2.64%,較年初以來下行23BP;當(dāng)前3年期AAA二級資本債收益率2.52%,較年初以來下行36BP。一季度債券信用利差、期限利差震蕩收窄,收益率曲線平坦化。在低利率環(huán)境下,市場更加偏好高流動性債券,并且對市場行情更加敏感。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn),債券部分以信用債為主,本季度總體信用債收益率震蕩下行,產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好。

4.2產(chǎn)品未來展望

展望2024年二季度,從基本面來看,無論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù),經(jīng)濟(jì)依然維持弱復(fù)蘇態(tài)勢,盡管一二線城市地產(chǎn)的刺激政策不斷,但從地產(chǎn)銷售面積看依然處于偏低水平。2024后三季度存在降準(zhǔn)降息的可能。當(dāng)前收益率維持低位震蕩。從政策面來看,后續(xù)市場利率大概率圍繞政策利率波動,存單、資金價格后續(xù)或有下行的空間,當(dāng)前短期信用債配置價值較高,輔以中長久期高流動性的利率債或者商業(yè)銀行二級資本債,能獲得較好收益。整體來看,經(jīng)濟(jì)回暖和基本面修復(fù)還需要時間,貨幣政策預(yù)計保持相對寬松,財政政策也將偏積極,債市流動性環(huán)境相對友好,我們預(yù)期2024年二季度債券收益率難以大幅上行,或?qū)⒕S持低位震蕩。策略上,根據(jù)市場調(diào)整杠桿等,配置短久期或流動性較好的債券。

4.3投資組合的流動性風(fēng)險分析

流動性風(fēng)險是指理財產(chǎn)品無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金,用于滿足該理財產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險。 本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)等方式管理產(chǎn)品的流動性風(fēng)險,主要直接或者間接投資于債券類資產(chǎn)或非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。產(chǎn)品所投資的債券資產(chǎn)流動性狀況良好,所投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)終止日不晚于本產(chǎn)品的到期日,在到期前可完成投資組合相關(guān)資產(chǎn)變現(xiàn),產(chǎn)品整體流動性風(fēng)險可控。報告期內(nèi),本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風(fēng)險事件。

4.4 報告期末投資組合分類

序號 項目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例(%) 期末穿透后占總資產(chǎn)比例(%)
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.61 1.09
2 同業(yè)存單 0.00 0.00
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00 1.41
4 債券 0.00 55.16
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債券類資產(chǎn) 0.00 42.34
6 權(quán)益類投資 0.00 0.00
7 金融衍生品 0.00 0.00
8 代客境外理財投資QDII 0.00 0.00
9 商品類資產(chǎn) 0.00 0.00
10 另類資產(chǎn) 0.00 0.00
11 公募基金 0.00 0.00
12 私募基金 0.00 0.00
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 99.39 0.00
14 委外投資――協(xié)議方式 0.00 0.00
15 合計 100.00 100.00

 

4.5報告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)

單位:人民幣元

序號 資產(chǎn)名稱 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 中信信托·安徽鐵路基金債權(quán)-2 39,043,786.56 47.00
2 23芙蓉01 1,286,409.15 1.55
3 20江公02 1,028,539.95 1.24
4 21平陽01 1,015,156.44 1.22
5 23廣開01 909,553.65 1.09
6 19余水務(wù) 897,966.41 1.08
7 22宜昌01 813,231.30 0.98
8 22九江01 811,611.36 0.98
9 21成經(jīng)債 746,930.71 0.90
10 23安建01 742,590.47 0.89

 

4.6報告期融資情況

單位:人民幣元

序號 項目 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 報告期末質(zhì)押式回購余額 0.00 0.00
2 報告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00
3 其他 0.00 0.00

 

4.7報告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況

單位:人民幣元

序號 融資客戶 項目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價值(元) 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險狀況
1 安徽省鐵路發(fā)展基金股份有限公司 中信信托·安徽鐵路基金債權(quán)-2 2024-05-24 39,043,786.56 其他非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類投資 每季度付息,到期一次還本 正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位:份

報告期期初產(chǎn)品份額總額 82,223,674.00
報告期期末產(chǎn)品份額總額 82,223,674.00

 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi),杭州銀行股份有限公司(以下簡稱“本托管人”)在對本產(chǎn)品的托管過程中,嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定,依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn),對本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會計核算和必要的投資監(jiān)督,沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為,誠實信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。

本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核,本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。

§7 報告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品,或其他關(guān)聯(lián)交易

單位:元、份

序號 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額(元) 份額

 

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用

序號 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類型 交易金額(元)

 

§8 投資賬戶信息

戶名 杭銀理財幸福99豐裕固收23205期理財
賬號 3301040160015309811-5123205
開戶行 杭州銀行總行營業(yè)部

 

石嘴山銀行股份有限公司

2024年4月19日