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豐裕固收23022期

2023第4季度報(bào)告

產(chǎn)品管理人:石嘴山銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人:杭州銀行股份有限公司

2024年1月15日

§1 重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn),并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況,但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定,于2023年12月31日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2023年10月1日起至2023年12月31日止。

 

§2 產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱(chēng) 豐裕固收23022期
產(chǎn)品代碼 FYG23022
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002223000024
產(chǎn)品成立日 2023年1月31日
產(chǎn)品到期日 2025年2月6日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類(lèi)
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)(%) 4.60%
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模(元) 1,156,179,435.53
杠桿水平(%) 140.97%
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 中低風(fēng)險(xiǎn)
產(chǎn)品管理人 石嘴山銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司

 

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn),理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債

§3 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

單位:元、份、元/份

主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期
(2023年10月1日-2023年12月31日)
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 1,156,179,435.53
2.期末產(chǎn)品總份額 1,107,655,973.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0438
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 1.0438
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱(chēng) 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值
份額累計(jì)凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收23022期A款 FYG23022A 1.0423 1.0423 195,201,205.87
豐裕固收23022期D款 FYG23022D 1.0441 1.0441 960,978,229.66

 

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱(chēng) 成立以來(lái)年化收益率
豐裕固收23022期A款 4.62%
豐裕固收23022期D款 4.81%

 

§4 投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧

2023年全年,債券收益率整體震蕩下行,前三季度地產(chǎn)銷(xiāo)售持續(xù)疲弱,出口增速下移,消費(fèi)增速未有起色,通脹數(shù)據(jù)疲軟,市場(chǎng)預(yù)期偏弱,貨幣、財(cái)政、房地產(chǎn)等政策相繼出臺(tái),但經(jīng)濟(jì)刺激政策整體溫和,投資者信心和社會(huì)總需求仍有待提振;房地產(chǎn)方面,對(duì)房地產(chǎn)信貸、首付比例上有更積極的政策,需求在短期也有脈沖式的回升,但難以持續(xù)。在此背景下,四季度貨幣、政策財(cái)政政策相繼出臺(tái),10月底特別國(guó)債落地,對(duì)資金價(jià)格、債券收益率產(chǎn)生較大影響,債券收益率受此影響在短時(shí)間有小幅反彈,但在12月后半月,伴隨著銀行相繼調(diào)降存款利率,債券收益率加速下行。當(dāng)前10年國(guó)債收益率2.56%,較3季度末下行11BP,全年下行27BP;當(dāng)前3年期AA+城投債收益率2.88%,較3季度末下20BP,全年下行76BP;當(dāng)前3年期AAA二級(jí)資本債收益率2.85%,較3季度末下行15BP,全年下行52BP。全年債券信用利差、期限利差震蕩收窄,收益率曲線平坦化。四季度利率震蕩下行,相對(duì)信用債,二級(jí)資本債波動(dòng)高于利率債,市場(chǎng)更加偏好高流動(dòng)性債券,并且對(duì)市場(chǎng)行情更加敏感。本產(chǎn)品主要配置固收類(lèi)資產(chǎn),債券部分以信用債為主,并持有少量交易性品種獲得債券收益率下行所帶來(lái)超額收益。四季度總體信用債收益率震蕩下行,通過(guò)杠桿策略和久期策略,產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好。

4.2產(chǎn)品未來(lái)展望

展望2024年1季度,從基本面來(lái)看,無(wú)論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來(lái)看,經(jīng)濟(jì)仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢(shì),從30城地產(chǎn)銷(xiāo)售面積看地產(chǎn)銷(xiāo)售處于偏低水平,消費(fèi)仍處于修復(fù)過(guò)程中。繼存款利率調(diào)整后,2024年存在降準(zhǔn)降息的可能。在沒(méi)有經(jīng)濟(jì)強(qiáng)刺激政策出臺(tái)前,收益率易下難上;從政策面來(lái)看,后續(xù)市場(chǎng)利率大概率圍繞政策利率波動(dòng),存單、資金價(jià)格后續(xù)或有下行的空間,當(dāng)前短期債券配置價(jià)值較高。整體來(lái)說(shuō),經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和基本面修復(fù)還需要時(shí)間,貨幣政策預(yù)計(jì)保持相對(duì)寬松,財(cái)政政策也將偏積極,債市流動(dòng)性環(huán)境相對(duì)友好,我們預(yù)期2024年一季度債券收益率難以大幅上行。策略上,保持一定杠桿比例,配置短久期或流動(dòng)性較好的債券。

4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

本產(chǎn)品通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉(cāng)集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配;報(bào)告期內(nèi),本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。

4.4 報(bào)告期末投資組合分類(lèi)

序號(hào) 項(xiàng)目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例(%) 期末穿透后占總資產(chǎn)比例(%)
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.06% 0.06%
2 同業(yè)存單 0.00% 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 0.00% 0.00%
4 債券 86.17% 86.17%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn) 13.77% 13.77%
6 權(quán)益類(lèi)投資 0.00% 0.00%
7 金融衍生品 0.00% 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00% 0.00%
9 商品類(lèi)資產(chǎn) 0.00% 0.00%
10 另類(lèi)資產(chǎn) 0.00% 0.00%
11 公募基金 0.00% 0.00%
12 私募基金 0.00% 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00% 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00% 0.00%
15 合計(jì) 100.00% 100.00%

 

4.5報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)

單位:人民幣元

序號(hào) 資產(chǎn)名稱(chēng) 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 23嵊州城南01 224,469,866.58 19.41%
2 22濱江投資PPN001 103,149,675.31 8.92%
3 22青島北發(fā)MTN001 102,910,367.70 8.90%
4 22鹽城城資PPN002 102,806,587.23 8.89%
5 22袍江工業(yè)MTN001 102,697,647.77 8.88%
6 22嘉湘01 102,338,260.11 8.85%
7 22春秋淹城PPN001 92,410,663.78 7.99%
8 22南京浦口PPN001 82,433,902.78 7.13%
9 22嵊州02 72,116,021.47 6.24%
10 22德達(dá)01 61,929,387.57 5.36%

 

4.6報(bào)告期融資情況

單位:人民幣元

序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 466,781,272.63 40.37%
2 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00%
3 其他 0.00 0.00%

 

4.7報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況

單位:人民幣元

序號(hào) 融資客戶(hù) 項(xiàng)目名稱(chēng) 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價(jià)值(元) 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險(xiǎn)狀況
1 嵊州市城南建設(shè)投資有限公司 23嵊州城南01 20250205 224,469,866.58 理財(cái)直接融資工具 每半年付息,到期一次還本 正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)

單位:份

報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 1,107,655,973.00
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 1,107,655,973.00

 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi),杭州銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本托管人”)在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中,嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定,依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn),對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督,沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為,誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。

本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核,本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。

§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷(xiāo)的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品,或其他關(guān)聯(lián)交易

單位:元、份

序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱(chēng) 資產(chǎn)類(lèi)型 交易類(lèi)型 交易金額(元) 份額

 

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用

序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類(lèi)型 交易金額(元)

 

§8 投資賬戶(hù)信息

戶(hù)名 杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收23022期理財(cái)
賬號(hào) 3301040160015309811-5123022
開(kāi)戶(hù)行 杭州銀行總行營(yíng)業(yè)部

 

石嘴山銀行股份有限公司

2024年1月15日