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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年41期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品
2023年年度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年41期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003223000171（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2023年09月27日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 172,254,341.00份 |
| 報告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 100.11% |
| 合作機構 | 中信信托有限責任公司,中誠信托有限責任公司,國聯(lián)基金管理有限公司,中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2023年09月27日 - 2023年12月31日） | |||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
| Y60041 | 52,933,289.53 | 1.0098 | 1.0098 | 400.00 |
| Y61041 | 36,150,760.63 | 1.0101 | 1.0101 | |
| Y62041 | 84,922,907.16 | 1.0103 | 1.0103 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
2022年11月，在“房地產(chǎn)金融16條+疫情防控優(yōu)化措施”的雙重沖擊下，債市出現(xiàn)下跌，疊加贖回負反饋，信用債市場出現(xiàn)踩踏性行情。2023年春節(jié)后，在經(jīng)濟基本面不及預期、央行貨幣寬松、理財資金回流、銀行調(diào)降存款利率等因素推動下，債市在2月至8月走出穩(wěn)步上漲行情。8月份至11月份，穩(wěn)增長政策密集出臺，財政政策開始發(fā)力，政府債供給快速上量，匯率貶值壓力加大，多重因素掣肘資金面，債市承壓回調(diào)；在“一攬子化債”政策推動下，部分區(qū)域的短久期、弱資質(zhì)城投債走出獨立行情，信用利差快速壓縮，一級發(fā)行火爆。進入12月份，隨著政府債供給高峰告一段落，及央行連續(xù)兩個月開展天量MLF，資金壓力緩解，債市情緒有所好轉，降息預期升溫，跨年資金價格回落，機構配置力量較強，債市再度上漲。
鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產(chǎn)品，2023年產(chǎn)品操作穩(wěn)健偏積極，全年債券市場震蕩下行，上半年下行更加順暢，于三、四季度出現(xiàn)一輪小幅調(diào)整，產(chǎn)品運作期間積極把握市場變化節(jié)奏，在上半年尤其是一季度積極配置儲備資產(chǎn)，為后續(xù)運行打下較好基礎。為了控制產(chǎn)品回撤，三、四季度產(chǎn)品運作整體穩(wěn)健，除了于市場波動中把握債券估值性價比較高的時點，積極尋找個券配置機會，提升組合靜態(tài)，整體組合運作保持了偏低的杠桿水平，且在前期低點對持倉中部分絕對收益較低的個券進行了減持。市場機會把握方面，主要關注并參與了銀行資本補充工具和利率債的投資機會，獲得了不錯的資本利得增厚。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報的收益目標進行操作，審慎精選票息品種，久期維持中性水平，及時做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機會。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風險分析
2023年以來，資金環(huán)境整體維持平穩(wěn)，期間出現(xiàn)過波動性放大的階段，產(chǎn)品保留了合理的流動性資產(chǎn)倉位以應對市場波動。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿，合理排布融資期限。同時關注市場各關鍵時點資金波動情況，做好流動性預判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應對方案，防范流動性風險。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品Y60041份額凈值為1.0098元，Y61041份額凈值為1.0101元，Y62041份額凈值為1.0103元。
§4 托管人報告
4.1報告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認真履行了托管人的義務，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內(nèi)投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本托管人認為,管理人在本產(chǎn)品的投資運作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計算、產(chǎn)品份額申購贖回價格的計算、產(chǎn)品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報告期內(nèi)，嚴格遵守了有關法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴格按照托管協(xié)議和理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定進行。
4.3 托管人對本報告期內(nèi)報告中財務信息等內(nèi)容的真實、準確和完整發(fā)表意見
本托管人認為，管理人的信息披露事務符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)等信息真實、準確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值(元) | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | XTDKX202311290002 | 中信信托·興邦66號泰州固定收益類信托計劃 | 48,153,600.00 | 27.67 |
| 2 | ZJQTT202306290002 | 國聯(lián)基金-鑫福2號集合資產(chǎn)管理計劃 | 45,425,699.65 | 26.11 |
| 3 | ZJQTT202302210001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享2號證券投資集合資金信托計劃 | 45,211,816.49 | 25.98 |
| 4 | XTDKX202311230001 | 中誠信托-瑞成18號集合資金信托計劃（第1期） | 33,990,397.38 | 19.53 |
5.3報告期末非標準化債權類資產(chǎn)明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
| 1 | 泰州國控投資集團有限公司 | 中信信托·興邦66號泰州固定收益類信托計劃 | 649 | 按年付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 重慶市微恒科技有限公司 | 中誠信托-瑞成18號集合資金信托計劃（第1期） | 510 | 不規(guī)則付息 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101030000000700 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)兩年41期 | 南京銀行 |
§7 關聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關聯(lián)方作為融資人的非標準化債權類資產(chǎn)業(yè)務交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品應支付關聯(lián)方托管費0.00元，應支付關聯(lián)方代銷費255.78元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2023年12月31日