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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年38期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品

2023年年度報(bào)告

產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司

§1 產(chǎn)品概況

§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位：人民幣元

注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。

§3 管理人報(bào)告

3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析

  2022年11月，在“房地產(chǎn)金融16條+疫情防控優(yōu)化措施”的雙重沖擊下，債市出現(xiàn)下跌，疊加贖回負(fù)反饋，信用債市場(chǎng)出現(xiàn)踩踏性行情。2023年春節(jié)后，在經(jīng)濟(jì)基本面不及預(yù)期、央行貨幣寬松、理財(cái)資金回流、銀行調(diào)降存款利率等因素推動(dòng)下，債市在2月至8月走出穩(wěn)步上漲行情。8月份至11月份，穩(wěn)增長(zhǎng)政策密集出臺(tái)，財(cái)政政策開(kāi)始發(fā)力，政府債供給快速上量，匯率貶值壓力加大，多重因素掣肘資金面，債市承壓回調(diào)；在“一攬子化債”政策推動(dòng)下，部分區(qū)域的短久期、弱資質(zhì)城投債走出獨(dú)立行情，信用利差快速壓縮，一級(jí)發(fā)行火爆。進(jìn)入12月份，隨著政府債供給高峰告一段落，及央行連續(xù)兩個(gè)月開(kāi)展天量MLF，資金壓力緩解，債市情緒有所好轉(zhuǎn)，降息預(yù)期升溫，跨年資金價(jià)格回落，機(jī)構(gòu)配置力量較強(qiáng)，債市再度上漲。
  鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產(chǎn)品，2023年產(chǎn)品操作穩(wěn)健偏積極，全年債券市場(chǎng)震蕩下行，上半年下行更加順暢，于三、四季度出現(xiàn)一輪小幅調(diào)整，產(chǎn)品運(yùn)作期間積極把握市場(chǎng)變化節(jié)奏，在上半年尤其是一季度積極配置儲(chǔ)備資產(chǎn)，為后續(xù)運(yùn)行打下較好基礎(chǔ)。為了控制產(chǎn)品回撤，三、四季度產(chǎn)品運(yùn)作整體穩(wěn)健，除了于市場(chǎng)波動(dòng)中把握債券估值性價(jià)比較高的時(shí)點(diǎn)，積極尋找個(gè)券配置機(jī)會(huì)，提升組合靜態(tài)，整體組合運(yùn)作保持了偏低的杠桿水平，且在前期低點(diǎn)對(duì)持倉(cāng)中部分絕對(duì)收益較低的個(gè)券進(jìn)行了減持。市場(chǎng)機(jī)會(huì)把握方面，主要關(guān)注并參與了銀行資本補(bǔ)充工具和利率債的投資機(jī)會(huì)，獲得了不錯(cuò)的資本利得增厚。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報(bào)的收益目標(biāo)進(jìn)行操作，審慎精選票息品種，久期維持中性水平，及時(shí)做好市場(chǎng)走勢(shì)的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機(jī)會(huì)。

3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

  2023年以來(lái)，資金環(huán)境整體維持平穩(wěn)，期間出現(xiàn)過(guò)波動(dòng)性放大的階段，產(chǎn)品保留了合理的流動(dòng)性資產(chǎn)倉(cāng)位以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下靈活運(yùn)用杠桿，合理排布融資期限。同時(shí)關(guān)注市場(chǎng)各關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)資金波動(dòng)情況，做好流動(dòng)性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對(duì)方案，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y60038份額凈值為1.0087元，Y61038份額凈值為1.0090元，Y62038份額凈值為1.0093元。

§4 托管人報(bào)告

4.1報(bào)告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明

  在托管本產(chǎn)品的過(guò)程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的約定，對(duì)本產(chǎn)品管理人在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。

4.2 托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配等情況的說(shuō)明

  本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運(yùn)作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算、產(chǎn)品份額申購(gòu)贖回價(jià)格的計(jì)算、產(chǎn)品費(fèi)用開(kāi)支及利潤(rùn)分配等問(wèn)題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報(bào)告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行。

4.3 托管人對(duì)本報(bào)告期內(nèi)報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見(jiàn)

  本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。

§5 投資組合報(bào)告

5.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

5.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)

5.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)明細(xì)

§6投資賬戶信息

§7 關(guān)聯(lián)交易情況

報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷(xiāo)的證券交易金額0.00元。

產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開(kāi)展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。

產(chǎn)品應(yīng)支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，應(yīng)支付關(guān)聯(lián)方代銷(xiāo)費(fèi)15,614.07元。

產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。

報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。

南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

2023年12月31日