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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年28期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2023年第4季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年28期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003223000119（投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2023年06月28日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 237,940,180.00份 |
| 合作機(jī)構(gòu) | 國(guó)聯(lián)基金管理有限公司,中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報(bào)告期（2023年10月01日 - 2023年12月31日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額累計(jì)凈值 | |
| Y60028 | 74,390,618.78 | 1.0226 | 1.0226 |
| Y61028 | 74,998,087.64 | 1.0231 | 1.0231 |
| Y62028 | 94,078,648.85 | 1.0237 | 1.0237 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產(chǎn)品，今年四季度產(chǎn)品操作穩(wěn)健略轉(zhuǎn)防守，四季度債券市場(chǎng)震蕩偏弱，尤其是短端調(diào)整較多，曲線極度平坦，債市賺錢(qián)效應(yīng)弱于上半年。為了控制產(chǎn)品回撤，四季度產(chǎn)品運(yùn)作整體穩(wěn)健，除了于市場(chǎng)波動(dòng)中把握債券估值性價(jià)比較高的時(shí)點(diǎn)，積極尋找個(gè)券配置機(jī)會(huì)，提升組合靜態(tài)，整體組合運(yùn)作保持了較低的杠桿水平，且在前期低點(diǎn)對(duì)持倉(cāng)中部分絕對(duì)收益較低的個(gè)券進(jìn)行了減持。市場(chǎng)機(jī)會(huì)把握方面，主要關(guān)注并參與了銀行資本補(bǔ)充工具的投資機(jī)會(huì)，獲得了不錯(cuò)的資本利得增厚。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報(bào)的收益目標(biāo)進(jìn)行操作，審慎精選票息品種，久期維持中性水平，及時(shí)做好市場(chǎng)走勢(shì)的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機(jī)會(huì)。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
今年四季度以來(lái)，資金環(huán)境整體維持平穩(wěn)，但波動(dòng)性較前期有所放大，產(chǎn)品保留了合理的流動(dòng)性資產(chǎn)倉(cāng)位以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下靈活運(yùn)用杠桿，合理排布融資期限。同時(shí)關(guān)注市場(chǎng)各關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)資金波動(dòng)情況，做好流動(dòng)性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對(duì)方案，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y60028份額凈值為1.0226元，Y61028份額凈值為1.0231元，Y62028份額凈值為1.0237元。
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
4.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號(hào) | 代碼 | 名稱 | 公允價(jià)值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 23881649 | 23泰州鑫泰04 | 68,000,000.00 | 27.93 |
| 2 | ZJQTT202306290002 | 國(guó)聯(lián)基金-鑫福2號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 64,126,788.55 | 26.34 |
| 3 | ZJQTT202302210001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享2號(hào)證券投資集合資金信托計(jì)劃 | 60,914,148.76 | 25.02 |
| 4 | 23881808 | 23淮安經(jīng)發(fā)07 | 47,000,000.00 | 19.30 |
4.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 泰州鑫泰集團(tuán)有限公司 | 23泰州鑫泰04 | 548 | 按年付息，到期還本 | 理財(cái)直接融資工具 | - |
| 2 | 淮安經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展集團(tuán)有限公司 | 23淮安經(jīng)發(fā)07 | 562 | 按年付息，到期還本 | 理財(cái)直接融資工具 | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號(hào) | 賬戶類型 | 賬號(hào) | 賬戶名稱 | 開(kāi)戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101060000000586 | 南京銀行南京分行南銀理財(cái)鑫逸穩(wěn)兩年28期 | 南京銀行 |
§6 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券、關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開(kāi)展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)42,316.19元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2023年12月31日