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豐裕固收23073期
2023年第3季度報(bào)告
 
 
 
 
 
 
產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年10月18日
 
 

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年9月30日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2023年7月1日起至2023年9月30日止。
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 豐裕固收23073期
產(chǎn)品代碼 FYG23073
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002223000087
產(chǎn)品成立日 2023年4月25日
產(chǎn)品到期日 2024年5月8日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績比較基準(zhǔn)（%） 3.60%
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 847,512,511.77
杠桿水平（%） 139.80%
風(fēng)險(xiǎn)等級 中低風(fēng)險(xiǎn)
產(chǎn)品管理人 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司
*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 

§3  主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份
主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期
（2023年7月1日-2023年9月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 847,512,511.77
2.期末產(chǎn)品總份額 834,996,786.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0150
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 1.0150
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計(jì)凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收23073期B款 FYG23073B 1.0154 1.0154 1,785,002.23
豐裕固收23073期C款 FYG23073C 1.0145 1.0145 514,345,932.99
豐裕固收23073期D款 FYG23073D 1.0149 1.0149 118,364,564.63
豐裕固收23073期E款 FYG23073E 1.0162 1.0162 213,017,011.92
3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)
產(chǎn)品名稱 成立以來年化收益率
豐裕固收23073期B款 3.55%
豐裕固收23073期C款 3.34%
豐裕固收23073期D款 3.44%
豐裕固收23073期E款 3.74%
 
 

§4  投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
2023年3季度以來，債券收益率整體震蕩， 1、2季度地產(chǎn)銷售疲弱，出口增速下移，消費(fèi)增速未有起色，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場預(yù)期偏弱，貨幣、財(cái)政、房地產(chǎn)等政策相繼出臺，但經(jīng)濟(jì)刺激政策整體溫和，投資者信心和社會總需求仍有待提振。在此背景下，3季度貨幣政策保持相對寬松，房地產(chǎn)方面，對房地產(chǎn)信貸、首付比例上有更積極的政策，需求在短期也有脈沖式的回升，但難以持續(xù)，債券收益率收此影響在短時(shí)間有小幅反彈，但后續(xù)仍然維持下行趨勢。伴隨著銀行相繼調(diào)降存款利率，存款向理財(cái)搬家的現(xiàn)象重現(xiàn)，理財(cái)規(guī)模重回?cái)U(kuò)張，一定程度上仍存在資產(chǎn)荒。從收益率來看，當(dāng)前10年國債收益率2.67%，較3季度初上4bp，當(dāng)前3年期AA+城投債收益率3.08%，較3季度初上行4bp，當(dāng)前3年期AAA二級資本債收益率3.02%，較3季度初上行6bp，三季度利率震蕩為主，相對信用債、二級資本債波動高于利率債，市場更加偏好高流動性債券，并且對市場行情更加敏感。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，三季度總體信用債維持震蕩，相對低評級債券收益率略有下行，通過杠桿策略和久期策略，產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好
4.2產(chǎn)品未來展望
展望2023年4季度，從基本面來看，無論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來看，經(jīng)濟(jì)仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢，從30城地產(chǎn)銷售面積看地產(chǎn)銷售處于偏低水平，消費(fèi)仍處于修復(fù)過程中，在沒有經(jīng)濟(jì)強(qiáng)刺激政策出臺前，收益率難以出現(xiàn)大幅上行；從政策面來看，后續(xù)市場利率大概率圍繞或低于政策利率波動，當(dāng)前存單、資金價(jià)格較高，后續(xù)或有下行的空間，短期債券配置價(jià)值較高。整體來說，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇還需要時(shí)間，貨幣政策預(yù)計(jì)保持相對寬松，債市流動性環(huán)境相對友好，我們預(yù)期4季度債券收益率難以大幅上行。策略上，保持一定杠桿比例，配置短久期或流動性較好的債券。
4.3投資組合的流動性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動性風(fēng)險(xiǎn)，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.4 報(bào)告期末投資組合分類
序號 項(xiàng)目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.10% 0.28%
2 同業(yè)存單 0.00% 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00% 1.74%
4 債券 49.99% 63.32%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 34.66% 34.66%
6 權(quán)益類投資 0.00% 0.00%
7 金融衍生品 0.00% 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00% 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00% 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00% 0.00%
11 公募基金 0.00% 0.00%
12 私募基金 0.00% 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 15.26% 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00% 0.00%
15 合計(jì) 100.00% 100.00%
4.5報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位：人民幣元
序號 資產(chǎn)名稱 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 23泰興中興02 151,926,855.74 17.93%
2 23淮安交通04 101,615,919.67 11.99%
3 23青田交投02 101,490,726.23 11.98%
4 21洪山城投PPN001 71,815,715.11 8.47%
5 21紹興01 62,034,384.26 7.32%
6 23廣安控股02 55,260,838.55 6.52%
7 21太湖灣PPN003 51,666,751.29 6.10%
8 23高淳國資PPN001 50,705,365.53 5.98%
9 21融盛02 31,540,993.47 3.72%
10 19合川城投MTN001 31,094,459.02 3.67%
4.6報(bào)告期融資情況
單位：人民幣元
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期末質(zhì)押式回購余額 335,348,589.15 39.57%
2 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00%
3 其他 0.00 0.00%
4.7報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元
序號 融資客戶 項(xiàng)目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價(jià)值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險(xiǎn)狀況
1 北京廣安控股集團(tuán)有限公司 23廣安控股02 20240505 55,260,838.55 理財(cái)直接融資工具 每季付息，到期一次還本 正常
2 青田縣交通發(fā)展投資有限公司 23青田交投02 20240507 101,490,726.23 理財(cái)直接融資工具 利隨本清，到期一次還本 正常
3 淮安市交通控股集團(tuán)有限公司 23淮安交通04 20240507 101,615,919.67 理財(cái)直接融資工具 利隨本清，到期一次還本 正常
4 泰興市中興國有資產(chǎn)經(jīng)營投資集團(tuán)有限公司 23泰興中興02 20240507 151,926,855.74 理財(cái)直接融資工具 利隨本清，到期一次還本 正常
 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位：份
報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 834,996,786.00
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 834,996,786.00
 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。
 

§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份
序號 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額（元） 份額
7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用
序號 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類型 交易金額（元）
 

§8 投資賬戶信息

 
戶名 杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收23073期理財(cái)
賬號 3301040160015309811-5123073
開戶行 杭州銀行總行營業(yè)部
 
 

杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
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