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豐裕固收22034期2023年第2季度報告

 
 

 
 
 
 
 
 
產(chǎn)品管理人：杭銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年7月14日
 
 

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實反映產(chǎn)品財務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年6月30日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。
本報告期自2023年4月1日起至2023年6月30日止。
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 豐裕固收22034期
產(chǎn)品代碼 FYG22034
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002222000045
產(chǎn)品成立日 2022年6月2日
產(chǎn)品到期日 2024年6月13日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績比較基準(zhǔn)（%） 4.60%
報告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 647,003,006.41
杠桿水平（%） 105.46%
風(fēng)險等級 中低
產(chǎn)品管理人 杭銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司
*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 

§3  主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份
主要財務(wù)指標(biāo) 報告期
（2023年4月1日-2023年6月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 647,003,006.41
2.期末產(chǎn)品總份額 624,725,000.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0357
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值 1.0357
報告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收22034期A款 FYG22034A 1.0357 1.0357 447,703,606.50
豐裕固收22034期C款 FYG22034C 1.0357 1.0357 199,299,399.91
3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)
產(chǎn)品名稱 成立以來年化收益率
豐裕固收22034期A款 3.31%
豐裕固收22034期C款 3.31%
 
 

§4  投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
2023年2季度以來，債券收益率整體震蕩下行， 宏觀經(jīng)濟(jì)在經(jīng)歷1季度需求回暖后，2季度經(jīng)濟(jì)修復(fù)面臨考驗，社會總需求逐月走低，地產(chǎn)銷售疲弱，出口增速下移，消費(fèi)增速未有起色，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場預(yù)期偏弱，貨幣、財政、房地產(chǎn)等政策相繼出臺，但經(jīng)濟(jì)刺激政策整體溫和，投資者信心和社會總需求仍有待提振。在此背景下，2季度貨幣政策保持相對寬松，銀行間回購利率長期低于政策利率，6月央行超預(yù)期降息顯示貨幣政策對實體經(jīng)濟(jì)的支持。理財贖回風(fēng)波基本結(jié)束，伴隨著銀行相繼調(diào)降存款利率，存款向理財搬家的現(xiàn)象重現(xiàn)，理財規(guī)模重回擴(kuò)張，一定程度上仍存在資產(chǎn)荒。從收益率來看，當(dāng)前10年國債收益率2.66%，較2季度初下行19bp，當(dāng)前3年期AA+城投債收益率3.06%，較2季度初下行18bp，當(dāng)前3年期AAA二級資本債收益率3.02%，較2季度初下行24bp，高等級信用債和利率債收益率下行幅度更大，市場更加偏好高流動性債券。二季度央行公開市場無凈投放，但6月13日，中國人民銀行將公開市場7日逆回購利率由2%下降至1.9%，這是自去年9月份以來首次下降。銀行間資金價格較去年四季度相比整體下行，R007均值2.16%，較上年四季度季度均值下行19bp。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于2季度信用債和利率債收益率下行，通過杠桿策略和久期策略，債券凈值增長表現(xiàn)較好；非標(biāo)資產(chǎn)的融資主體以城建類國企為主，信用依然維持穩(wěn)定，還本付息能力未受宏觀環(huán)境影響。
4.2產(chǎn)品未來展望
展望2023年3季度，從基本面來看，無論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來看，經(jīng)濟(jì)仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢，從票據(jù)利率看銀行信貸投放相對偏弱，從30城地產(chǎn)銷售面積看地產(chǎn)銷售處于偏低水平，消費(fèi)仍處于修復(fù)過程中，在沒有經(jīng)濟(jì)強(qiáng)刺激政策出臺前，基本面環(huán)境對債市仍偏暖；從政策面來看，6月央行超預(yù)期降準(zhǔn)顯示對銀行間資金面市場的呵護(hù)，后續(xù)市場利率大概率圍繞或低于政策利率波動，3季度降準(zhǔn)降息的可能性仍存，短端債券收益率仍有下行空間。整體來說，經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇，貨幣政策保持相對寬松，債市流動性環(huán)境相對友好，理財規(guī)模重回擴(kuò)張，債券收益率易下難上。我們預(yù)期3季度債券收益率整體小幅下行，策略上，保持一定杠桿比例，適時把握利率債的階段性交易機(jī)會。非標(biāo)資產(chǎn)方面三季度繼續(xù)保持信用環(huán)境穩(wěn)定，投資節(jié)奏穩(wěn)定。
4.3投資組合的流動性風(fēng)險分析
本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動性風(fēng)險，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風(fēng)險事件。
4.4 報告期末投資組合分類
序號 項目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.17% 0.42%
2 同業(yè)存單 0.00% 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00% 0.75%
4 債券 33.64% 41.35%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 46.96% 46.96%
6 權(quán)益類投資 1.52% 10.52%
7 金融衍生品 0.00% 0.00%
8 代客境外理財投資QDII 0.00% 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00% 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00% 0.00%
11 公募基金 0.00% 0.00%
12 私募基金 0.00% 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 17.72% 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00% 0.00%
15 合計 100.00% 100.00%
4.5報告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位：人民幣元
序號 資產(chǎn)名稱 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 22蘭溪城投01 275,323,585.90 42.55%
2 22諸暨農(nóng)發(fā)01(共富) 45,119,705.41 6.97%
3 22吳中經(jīng)發(fā)MTN001 40,064,655.74 6.19%
4 19青城G2 31,205,843.84 4.82%
5 蘇銀優(yōu)1 28,783,237.67 4.45%
6 19徽商銀行永續(xù)債 22,169,596.58 3.43%
7 22金鳳凰MTN001 20,241,092.90 3.13%
8 22三水F1 19,738,471.58 3.05%
9 22鄭開01 19,388,309.32 3.00%
10 22高淳國資MTN002 14,014,359.56 2.17%
4.6報告期融資情況
單位：人民幣元
序號 項目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期末質(zhì)押式回購余額 31,026,350.68 4.80%
2 報告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00%
3 其他 0.00 0.00%
4.7報告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元
序號 融資客戶 項目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險狀況
1 諸暨市農(nóng)村發(fā)展投資有限公司 22諸暨農(nóng)發(fā)01(共富) 20240609 45,119,705.41 理財直接融資工具 每年付息，到期一次還本 正常
2 蘭溪市城市投資集團(tuán)有限公司 22蘭溪城投01 20240612 275,323,585.90 理財直接融資工具 利隨本清，到期一次還本 正常
 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位：份
報告期期初產(chǎn)品份額總額 624,725,000.00
報告期期末產(chǎn)品份額總額 624,725,000.00
 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。
 

§7 報告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份
序號 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額（元） 份額
7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用
序號 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類型 交易金額（元）
 

§8 投資賬戶信息

 
戶名 杭銀理財有限責(zé)任公司幸福99杭銀理財豐裕固收第22034期
賬號 3301040160015309811-5122034
開戶行 杭州銀行股份有限公司
 
 
杭銀理財有限責(zé)任公司
2023年7月14日