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產(chǎn)品管理人：杭銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年7月14日
 
 

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實反映產(chǎn)品財務指標及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年6月30日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。 本報告中財務資料未經(jīng)審計。 本報告期自2023年4月1日起至2023年6月30日止。

 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱	半年添益2016期
產(chǎn)品代碼	TYG6M2016
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼	Z7002221000181
產(chǎn)品成立日	2020年5月27日
產(chǎn)品到期日	-
產(chǎn)品募集方式	公募
產(chǎn)品運作模式	開放式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì)	固定收益類
業(yè)績比較基準（%）	3.00%-3.80%
報告期末產(chǎn)品規(guī)模（元）	632,880,556.31
杠桿水平（%）	100.07%
風險等級	中低
產(chǎn)品管理人	杭銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人	杭州銀行股份有限公司

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負債
 

§3  主要財務指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份

主要財務指標			報告期 （2023年4月1日-2023年6月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值			632,880,556.31
2.期末產(chǎn)品總份額			562,266,482.29
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值			1.1255
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值			1.1255
報告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱	子產(chǎn)品代碼	份額 凈值		份額累計凈值	資產(chǎn)凈值

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱	成立以來年化收益率
半年添益2016期	4.05%

 
 

§4  投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
2023年2季度以來，債券收益率整體震蕩下行， 宏觀經(jīng)濟在經(jīng)歷1季度需求回暖后，2季度經(jīng)濟修復面臨考驗，社會總需求逐月走低，地產(chǎn)銷售疲弱，出口增速下移，消費增速未有起色，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場預期偏弱，貨幣、財政、房地產(chǎn)等政策相繼出臺，但經(jīng)濟刺激政策整體溫和，投資者信心和社會總需求仍有待提振。在此背景下，2季度貨幣政策保持相對寬松，銀行間回購利率長期低于政策利率，6月央行超預期降息顯示貨幣政策對實體經(jīng)濟的支持。理財贖回風波基本結(jié)束，伴隨著銀行相繼調(diào)降存款利率，存款向理財搬家的現(xiàn)象重現(xiàn)，理財規(guī)模重回擴張，一定程度上仍存在資產(chǎn)荒。從收益率來看，當前10年國債收益率2.66%，較2季度初下行19bp，當前3年期AA+城投債收益率3.06%，較2季度初下行18bp，當前3年期AAA二級資本債收益率3.02%，較2季度初下行24bp，高等級信用債和利率債收益率下行幅度更大，市場更加偏好高流動性債券。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于2季度信用債和利率債收益率下行，通過杠桿策略和久期策略，產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好。
4.2產(chǎn)品未來展望
展望2023年3季度，從基本面來看，無論從經(jīng)濟高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來看，經(jīng)濟仍處于弱復蘇態(tài)勢，從票據(jù)利率看銀行信貸投放相對偏弱，從30城地產(chǎn)銷售面積看地產(chǎn)銷售處于偏低水平，消費仍處于修復過程中，在沒有經(jīng)濟強刺激政策出臺前，基本面環(huán)境對債市仍偏暖；從政策面來看，6月央行超預期降準顯示對銀行間資金面市場的呵護，后續(xù)市場利率大概率圍繞或低于政策利率波動，3季度降準降息的可能性仍存，短端債券收益率仍有下行空間。整體來說，經(jīng)濟弱復蘇，貨幣政策保持相對寬松，債市流動性環(huán)境相對友好，理財規(guī)模重回擴張，債券收益率易下難上。我們預期3季度債券收益率整體小幅下行，策略上，保持一定杠桿比例，適時把握利率債的階段性交易機會。
4.3投資組合的流動性風險分析
流動性風險是指理財產(chǎn)品無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金，用于滿足該理財產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務的風險。本產(chǎn)品主要直接或者間接投資于債券類資產(chǎn)，投資的債券資產(chǎn)流動性狀況良好，正常情況下能夠及時變現(xiàn)資產(chǎn)，籌集資金，滿足本產(chǎn)品的投資者贖回需求或其他支付要求。報告期內(nèi)，本產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動性與產(chǎn)品的申贖安排相匹配，未發(fā)生重大流動性風險事件。管理人將繼續(xù)密切關(guān)注市場變化，做好產(chǎn)品端現(xiàn)金流的跟蹤與研判，通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、監(jiān)控組合資金頭寸等方式，確保產(chǎn)品的流動性風險得到有效管理。
4.4 報告期末投資組合分類

序號	項目	期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％）	期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1	現(xiàn)金及銀行存款	0.05%	0.15%
2	同業(yè)存單	0.00%	0.00%
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	2.21%	2.21%
4	債券	84.78%	84.78%
5	非標準化債權(quán)類資產(chǎn)	7.90%	7.90%
6	權(quán)益類投資	0.00%	4.97%
7	金融衍生品	0.00%	0.00%
8	代客境外理財投資QDII	0.00%	0.00%
9	商品類資產(chǎn)	0.00%	0.00%
10	另類資產(chǎn)	0.00%	0.00%
11	公募基金	0.00%	0.00%
12	私募基金	0.00%	0.00%
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	5.06%	0.00%
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00%	0.00%
15	合計	100.00%	100.00%

4.5報告期末投資前十名資產(chǎn)明細
單位：人民幣元

序號	資產(chǎn)名稱	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	23北侖現(xiàn)代04	50,032,327.05	7.91%
2	20椒社01	41,548,164.38	6.56%
3	21鎮(zhèn)海02	41,178,323.29	6.51%
4	21溧水經(jīng)開PPN004	40,595,366.12	6.41%
5	20廣安03	35,225,723.29	5.57%
6	23國開02	30,541,019.18	4.83%
7	21重南新城PPN001	21,077,479.45	3.33%
8	22牛首山PPN001	20,613,452.05	3.26%
9	22贛州發(fā)展MTN001	20,379,060.11	3.22%
10	19余經(jīng)01	20,326,027.40	3.21%

4.6報告期融資情況
單位：人民幣元

序號	項目	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	報告期末質(zhì)押式回購余額	0.00	0.00%
2	報告期末同業(yè)拆入余額	0.00	0.00%
3	其他	0.00	0.00%

4.7報告期末投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元

序號	融資客戶	項目名稱	資產(chǎn)到期日	資產(chǎn)價值（元）	交易結(jié)構(gòu)	收益分配方式	風險狀況
1	寧波市北侖區(qū)現(xiàn)代服務業(yè)發(fā)展有限公司	23北侖現(xiàn)代04	20230919	50,032,327.05	理財直接融資工具	利隨本清，到期一次還本	正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位：份

報告期期初產(chǎn)品份額總額	589,222,598.35
報告期期末產(chǎn)品份額總額	562,266,482.29

 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責地履行了托管人應盡的義務。
本托管人復核了本產(chǎn)品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復核，本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務數(shù)據(jù)核對一致。
 

§7 報告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份

序號	關(guān)聯(lián)方	資產(chǎn)名稱	資產(chǎn)類型	交易類型	交易金額（元）	份額
1	杭州銀行股份有限公司	23蚌埠高新SCP005	債券	買入	10,000,000.00	100,000.00
2	杭州銀行股份有限公司	23北侖現(xiàn)代04	理財直融工具	買入	50,000,000.00	50,000,000.00

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費用

序號	關(guān)聯(lián)方	費用類型	交易金額（元）
1	杭州銀行股份有限公司	托管費	85,218.28

 

§8 投資賬戶信息

 

戶名	杭銀理財有限責任公司幸福99半年添益第2016期
賬號	3301040160015309811-332016
開戶行	杭州銀行總行營業(yè)部