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杭銀理財(cái)豐裕固收22037期理財(cái)計(jì)劃2022年第3季度報(bào)告

 

杭銀理財(cái)豐裕固收22037期理財(cái)計(jì)劃

2022年第3季度報(bào)告
 
 
 
產(chǎn)品管理人:杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:杭州銀行股份有限公司
 
 
2022年10月19日

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn),并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況,但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定,于2022年9月30日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。
 
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱(chēng) 杭銀理財(cái)豐裕固收22037期理財(cái)計(jì)劃
產(chǎn)品代碼 FYG22037
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002222000049
產(chǎn)品成立日 2022年6月21日
產(chǎn)品到期日 2023年7月3日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類(lèi)
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)(%) 3.90%
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模(元) 711,489,275.15
杠桿水平(%) 100.27%
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 中低
產(chǎn)品管理人 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司
*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn),理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 
 

§3  主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位:元、份、元/份
主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期(2022年7月1日-2022年9月30日)
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 711,489,275.15
2.期末產(chǎn)品總份額 703,171,003.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0118
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 1.0118
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱(chēng) 子產(chǎn)品代碼 份額凈值 份額累計(jì)凈值 資產(chǎn)凈值
杭銀理財(cái)豐裕固收22037期理財(cái)計(jì)劃A款 FYG22037A 1.0112 1.0112 121,556,433.84
杭銀理財(cái)豐裕固收22037期理財(cái)計(jì)劃B款 FYG22037B 1.0121 1.0121 116,933,040.12
杭銀理財(cái)豐裕固收22037期理財(cái)計(jì)劃C款 FYG22037C 1.0118 1.0118 367,923,350.64
杭銀理財(cái)豐裕固收22037期理財(cái)計(jì)劃D款 FYG22037D 1.0123 1.0123 105,076,450.55
 
 

§4  投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略與回顧
三季度以來(lái),國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)總體延續(xù)呈現(xiàn)弱復(fù)蘇態(tài)勢(shì),基建相關(guān)高頻數(shù)據(jù)出現(xiàn)回升,制造業(yè)投資保持穩(wěn)健增長(zhǎng),但房地產(chǎn)相關(guān)指標(biāo)依舊疲弱,消費(fèi)受疫情和居民收入增速放緩影響恢復(fù)較慢,出口增速開(kāi)始回落,經(jīng)濟(jì)仍面臨一定壓力。同時(shí)海外美元進(jìn)入強(qiáng)勢(shì)周期,全球經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)不確定性較大,在此背景下,國(guó)內(nèi)貨幣政策有望保持相對(duì)寬松。標(biāo)品投資方面,債券收益率先下后上,8月央行超預(yù)期降息帶動(dòng)債券收益率大幅下行,利率債收益率一度接近2020年4月低點(diǎn),信用利差大幅壓縮,資產(chǎn)荒再現(xiàn)。但9月以來(lái),受美聯(lián)儲(chǔ)加息、人民幣匯率快速走貶、商品房銷(xiāo)售回暖、資金價(jià)格收斂等因素影響,債市出現(xiàn)較大幅度調(diào)整。本產(chǎn)品以主要投資于債券、理財(cái)直融工具等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。信用債投資方面,在嚴(yán)格把控信用風(fēng)險(xiǎn)的前提下,挖掘個(gè)券的超額收益機(jī)會(huì);利率債投資方面,繼續(xù)保持靈活適度操作,擇機(jī)參與波段機(jī)會(huì)。理財(cái)直融工具方面,延續(xù)一貫以來(lái)穩(wěn)健配置思路,維持穩(wěn)定。
4.2產(chǎn)品未來(lái)展望
展望四季度,在基建投資帶動(dòng)下,經(jīng)濟(jì)大概率延續(xù)弱復(fù)蘇的態(tài)勢(shì),房地產(chǎn)、疫情防控、美聯(lián)儲(chǔ)加息進(jìn)程是影響后市主要變量。綜合來(lái)看,當(dāng)前10年期國(guó)債收益率接近1年期MLF政策利率,債券絕對(duì)收益率水平偏低,四季度維持債券收益率震蕩判斷。
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品屬于封閉式固定收益類(lèi),本產(chǎn)品通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉(cāng)集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配;報(bào)告期內(nèi),本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.4 報(bào)告期末穿透前投資組合分類(lèi)
序號(hào) 項(xiàng)目 期末占總資產(chǎn)比例(%)
1 現(xiàn)金及銀行存款 1.23%
2 同業(yè)存單 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 0.00%
4 債券 49.56%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn) 49.21%
6 權(quán)益類(lèi)投資 0.00%
7 金融衍生品 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00%
9 商品類(lèi)資產(chǎn) 0.00%
10 另類(lèi)資產(chǎn) 0.00%
11 公募基金 0.00%
12 私募基金 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00%
15 合計(jì) 100.00%
4.5 報(bào)告期末穿透后投資組合分類(lèi)
序號(hào) 項(xiàng)目 期末占總資產(chǎn)比例(%)
1 現(xiàn)金及銀行存款 1.23%
2 同業(yè)存單 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 0.00%
4 債券 49.56%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn) 49.21%
6 權(quán)益類(lèi)投資 0.00%
7 金融衍生品 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00%
9 商品類(lèi)資產(chǎn) 0.00%
10 另類(lèi)資產(chǎn) 0.00%
11 公募基金 0.00%
12 私募基金 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00%
15 合計(jì) 100.00%
4.6報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位:人民幣元
序號(hào) 資產(chǎn)名稱(chēng) 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 溫州浙南科技城建設(shè)投資集團(tuán)有限公司2022年度第二期理財(cái)直接融資工具 203,590,964.38 28.61%
2 寧波慈溪建設(shè)集團(tuán)有限公司2022年度第二期理財(cái)直接融資工具 147,495,132.19 20.73%
3 徐州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司2021年度第三期定向債務(wù)融資工具 51,879,000.00 7.29%
4 義烏市國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)有限公司2018年非公開(kāi)發(fā)行公司債券(第一期)(品種二) 43,182,858.08 6.07%
5 重慶市南岸區(qū)城市建設(shè)發(fā)展(集團(tuán))有限公司2022年度第一期中期票據(jù) 30,591,805.48 4.30%
6 珠海匯華控股集團(tuán)有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開(kāi)發(fā)行公司債券(第一期) 30,548,876.71 4.29%
7 常熟市城市經(jīng)營(yíng)投資有限公司2022年度第一期中期票據(jù) 30,404,021.92 4.27%
8 北京興創(chuàng)投資有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開(kāi)發(fā)行公司債券(第二期) 30,331,142.47 4.26%
9 南通市北高新技術(shù)開(kāi)發(fā)集團(tuán)有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開(kāi)發(fā)行公司債券(第二期) 20,411,123.29 2.87%
10 蘇州太湖國(guó)有資產(chǎn)投資發(fā)展集團(tuán)有限公司2022年度第一期中期票據(jù) 20,363,758.90 2.86%
 
4.7 報(bào)告期融資情況
單位:人民幣元
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 0.00 0.00%
2 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00%
3 其他 0.00 0.00%
4.8報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位:人民幣元
序號(hào) 融資客戶(hù) 項(xiàng)目名稱(chēng) 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價(jià)值(元) 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險(xiǎn)狀況
1 溫州浙南科技城建設(shè)投資集團(tuán)有限公司 溫州浙南科技城建設(shè)投資集團(tuán)有限公司2022年度第二期理財(cái)直接融資工具 20230624 203,590,964.38 理財(cái)直接融資工具 每年付息,到期一次還本 正常
2 寧波慈溪建設(shè)集團(tuán)有限公司 寧波慈溪建設(shè)集團(tuán)有限公司2022年度第二期理財(cái)直接融資工具 20230624 147,495,132.19 理財(cái)直接融資工具 每年付息,到期一次還本 正常
 
 

§5  產(chǎn)品份額變動(dòng)

                                                                     單位:份
報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 703,171,003.00
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 703,171,003.00
 
 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi),杭州銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本托管人”)在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中,嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定,依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn),對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督,沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為,誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核,本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。
 
 
 
杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2022年10月19日