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“幸福99”半年添益2019期銀行理財計劃

2022年第3季度報告
 
 
 
產(chǎn)品管理人：杭銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
2022年10月19日

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實反映產(chǎn)品財務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2022年9月30日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。

 
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱	“幸福99”半年添益2019期銀行理財計劃
產(chǎn)品代碼	TYG6M2019
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼	Z7002221000184
產(chǎn)品成立日	2020年6月24日
產(chǎn)品到期日	-
產(chǎn)品募集方式	公募
產(chǎn)品運作模式	開放式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì)	固定收益類
業(yè)績比較基準(zhǔn)（%）	3.40%-4.10%
報告期末產(chǎn)品規(guī)模（元）	932,815,866.45
杠桿水平（%）	106.16%
風(fēng)險等級	中低
產(chǎn)品管理人	杭銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人	杭州銀行股份有限公司

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負債
 
 

§3  主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份

主要財務(wù)指標(biāo)			報告期（2022年7月1日-2022年9月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值			932,815,866.45
2.期末產(chǎn)品總份額			843,910,657.29
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值			1.1053
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值			1.1053
報告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱	子產(chǎn)品代碼	份額凈值		份額累計凈值	資產(chǎn)凈值

 
 

§4  投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略與回顧
三季度以來，國內(nèi)經(jīng)濟總體延續(xù)呈現(xiàn)弱復(fù)蘇態(tài)勢，基建相關(guān)高頻數(shù)據(jù)出現(xiàn)回升，制造業(yè)投資保持穩(wěn)健增長，但房地產(chǎn)相關(guān)指標(biāo)依舊疲弱，消費受疫情和居民收入增速放緩影響恢復(fù)較慢，出口增速開始回落，經(jīng)濟仍面臨一定壓力。同時海外美元進入強勢周期，全球經(jīng)濟和金融市場不確定性較大。債券市場方面，債券收益率先下后上，8月央行超預(yù)期降息帶動債券收益率大幅下行，利率債收益率一度接近2020年4月低點，信用利差大幅壓縮，資產(chǎn)荒再現(xiàn)。但9月以來，受美聯(lián)儲加息、人民幣匯率快速走貶、商品房銷售回暖、資金價格收斂等因素影響，債市出現(xiàn)較大幅度調(diào)整。本產(chǎn)品以主要投資于債券等固定收益類資產(chǎn)。信用債投資方面，在嚴格把控信用風(fēng)險的前提下，挖掘個券的超額收益機會；利率債投資方面，繼續(xù)保持靈活適度操作，擇機參與波段機會；其他固收類資產(chǎn)，擇機配置其他零久期固收類資產(chǎn)。
4.2產(chǎn)品未來展望
展望四季度，在基建投資帶動下，經(jīng)濟大概率延續(xù)弱復(fù)蘇的態(tài)勢，房地產(chǎn)、疫情防控、美聯(lián)儲加息進程是影響后市主要變量。綜合來看，當(dāng)前10年期國債收益率接近1年期MLF政策利率，債券絕對收益率水平偏低，四季度維持債券收益率震蕩判斷。
4.3投資組合的流動性風(fēng)險分析
本產(chǎn)品屬于開放式固定收益類，本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動性風(fēng)險，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風(fēng)險事件。
4.4 報告期末穿透前投資組合分類

序號	項目	期末占總資產(chǎn)比例（％）
1	現(xiàn)金及銀行存款	0.01%
2	同業(yè)存單	0.00%
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0.00%
4	債券	83.59%
5	非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)	15.35%
6	權(quán)益類投資	0.00%
7	金融衍生品	0.00%
8	代客境外理財投資QDII	0.00%
9	商品類資產(chǎn)	0.00%
10	另類資產(chǎn)	0.00%
11	公募基金	0.00%
12	私募基金	0.00%
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	1.05%
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00%
15	合計	100.00%

4.5 報告期末穿透后投資組合分類

序號	項目	期末占總資產(chǎn)比例（％）
1	現(xiàn)金及銀行存款	0.01%
2	同業(yè)存單	0.00%
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0.01%
4	債券	84.63%
5	非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)	15.35%
6	權(quán)益類投資	0.00%
7	金融衍生品	0.00%
8	代客境外理財投資QDII	0.00%
9	商品類資產(chǎn)	0.00%
10	另類資產(chǎn)	0.00%
11	公募基金	0.00%
12	私募基金	0.00%
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	0.00%
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00%
15	合計	100.00%

4.6報告期末投資前十名資產(chǎn)明細
單位：人民幣元

序號	資產(chǎn)名稱	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	22特鋼新城03	152,006,539.73	16.30%
2	南京江寧科學(xué)園發(fā)展有限公司2022年度第一期中期票據(jù)	51,441,712.33	5.51%
3	成都成華棚戶區(qū)惠民改造建設(shè)有限責(zé)任公司2022年度第一期中期票據(jù)	30,694,208.22	3.29%
4	重慶市南岸區(qū)城市建設(shè)發(fā)展(集團)有限公司2022年度第一期中期票據(jù)	30,591,805.48	3.28%
5	江蘇武進經(jīng)濟發(fā)展集團有限公司2022年度第二期中期票據(jù)	30,573,279.45	3.28%
6	嘉興市嘉秀發(fā)展投資控股集團有限公司2022年度第一期中期票據(jù)	30,537,920.55	3.27%
7	22相城交投MTN002	30,501,410.96	3.27%
8	紹興市上虞區(qū)國有資本投資運營有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開發(fā)行公司債券(第一期)	30,480,747.95	3.27%
9	南京六合經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)集團有限公司2022年度第一期定向債務(wù)融資工具	30,463,438.36	3.27%
10	長沙市望城區(qū)城市建設(shè)投資集團有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開發(fā)行公司債券(第一期)	30,462,830.14	3.27%

4.7 報告期融資情況
單位：人民幣元

序號	項目	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	報告期末質(zhì)押式回購余額	53,034,341.12	5.69%
2	報告期末同業(yè)拆入余額	0.00	0.00%
3	其他	0.00	0.00%

4.8報告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元

序號	融資客戶	項目名稱	資產(chǎn)到期日	資產(chǎn)價值（元）	交易結(jié)構(gòu)	收益分配方式	風(fēng)險狀況
1	嘉興特鋼新城開發(fā)有限公司	22特鋼新城03	20221229	152,006,539.73	理財直接融資工具	利隨本清，到期一次還本	正常

 
 

§5  產(chǎn)品份額變動

                                                                     單位：份

報告期期初產(chǎn)品份額總額	843,910,657.29
報告期期末產(chǎn)品份額總額	843,910,657.29

 
 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。